Diverse Nederlandse banken doen niet mee met Transactie Monitoring Nederland, het initiatief van grote banken om gezamenlijk transacties te controleren op fraude. Onder meer Bunq, Revolut, N26 en Openbank doen niet mee, en Van Lanschot op dit moment nog niet.
Transactie Monitoring Nederland (TMNL), het gezamenlijke antiwitwasinitiatief van ABN Amro, ING, Rabobank, Triodos Bank en de Volksbank, wordt afgebouwd vanwege nieuwe Europese regels.
In sommige landen geldt een bankgeheim (in Europa zijn dat er nog vijf: Zwitserland, Liechtenstein, Andorra, Monaco en San Marino) waardoor het eenvoudig is inkomsten of vermogen te verzwijgen voor de fiscus.
De Politie, het Openbaar Ministerie, de Belastingdienst, de Financial Intelligence Unit (FIU) en bijzondere opsporingsdiensten mogen voor het uitoefenen van bepaalde taken identificerende persoonsgegevens bij banken en betaaldienstverleners vorderen of opvragen.
Wat zijn verdachte (financiële) transacties bank? Verdachte transacties zijn transacties die afwijken van de gebruikelijke transacties van de klant, of als er sprake is van een bedrag van €10.000 of meer. Als de bank verdachte transacties signaleert, moet deze melding maken bij de Nederlandsche Bank.
Diverse Nederlandse banken doen niet mee met Transactie Monitoring Nederland, het initiatief van grote banken om gezamenlijk transacties te controleren op fraude. Onder meer Bunq, Revolut, N26 en Openbank doen niet mee, en Van Lanschot op dit moment nog niet.
Ongebruikelijke transacties zijn bijvoorbeeld stortingen, opnames of betalingen die niet passen in het normale patroon van de klant.
Contante transacties boven de € 20.000 moeten altijd gemeld worden.
Hoewel gemeenten niet zomaar inzage hebben in het aantal bankrekeningen van hun inwoners, zijn er specifieke situaties waarin zij deze informatie mogen opvragen. Dit is echter aan strenge regels gebonden en moet altijd in overeenstemming zijn met de privacywetgeving.
Hebt u bijvoorbeeld nog bankafschriften en bonnetjes? Dan moet u het mogelijk maken dat wij deze inzien.
Wat is het Zwitserse bankgeheim? In 1934 werd de Zwitserse Bankwet ingevoerd. Het bankgeheim, dat al wortels had in de 19e eeuw, was daar een belangrijk onderdeel van. Het houdt in dat banken geen persoonlijke informatie van hun klanten delen met derden.
Het Institute for Works of Religion (IOR), algemeen bekend als de Vaticaanse Bank , is een particuliere financiële instelling gevestigd in Vaticaanstad. Het IOR is opgericht in 1942 en de rol van het IOR is het beschermen en beheren van eigendommen die bestemd zijn voor religieuze werken of liefdadigheid.
Net als in voorgaande jaren wordt BNG Bank beschouwd als de veiligste bank van Nederland. Op de wereldranglijst staat de bank achter drie Duitse banken en een Zwitserse bank. BNG Bank en NWB Bank nemen daarmee dezelfde plaatsen in als vorig jaar. De Rabobank is de eerstvolgende Nederlandse bank in het overzicht.
In 2024 waren er 2 bankfaillissementen .
Wat is de veiligste plek om geld te bewaren? U hebt verschillende opties om uw geld veilig te houden. U kunt uw geld bewaren op een betaalrekening, spaarrekening, geldmarktrekening of obligatie , naast vele andere beleggingsopties met een laag risico. Op die manier is uw geld veilig en kan het mogelijk rente opleveren.
Er zijn vijf Europese banken met een AAA ('Triple A') issuer credit rating. Daarvan komen drie uit Zwitserland en twee uit Nederland: Rabobank en de Bank Nederlandse Gemeenten.
Wettelijke grondslag: Het UWV moet een wettelijke grondslag hebben om bankgegevens op te vragen. Dit is meestal het geval wanneer er een redelijk vermoeden van fraude is. Toestemming van de rekeninghouder: In sommige gevallen kan het UWV de rekeninghouder om toestemming vragen om bankgegevens in te zien.
Geautomatiseerd gegevens uitwisselen
Voorheen moesten opsporingsinstanties, FIU en de Belastingdienst handmatig identificerende gegevens opvragen bij banken. Denk aan rekeningnummers of namen van rekeninghouders. Het Verwijzingsportaal Bankgegevens (VB) handelt deze informatieaanvragen volledig automatisch af.
Een financiële instelling is wettelijk verplicht om klantonderzoek te verrichten en mag informatie opvragen over de herkomst van het geld op uw rekening(en) en de betalingen die u doet. U bent in principe verplicht om mee te werken en de gevraagde informatie te geven.
Je geeft je kind een auto ter waarde van €10.000. Je kind betaalt over deze schenking 10% belasting over het bedrag tussen de €6713 (de vrijstelling) en €10.000. De schenkbelasting bedraagt €329.
Benieuwd hoe je jouw cash-stash zonder problemen op de bank kunt storten? We hebben goed nieuws! De magische grens is 10.000 euro.Zolang je je binnen deze grens bevindt, hoef je geen melding te maken bij de belastingdienst.
Volgens artikel 27 (1) van de Verordening betreffende maatregelen ter voorkoming van het witwassen van opbrengsten van misdrijven en de financiering van terrorisme, is er sprake van een verdachte transactie wanneer er informatie, een vermoeden of redelijke gronden zijn om te vermoeden dat de activa die het voorwerp zijn van de verrichte transacties ...
Ongebruikelijke transacties bij contante transacties vanaf € 10.000 of meer moeten zij melden. Deze verplichting vervalt voor veel handelaren met de invoering van het verbod.
U moet cliëntenonderzoek doen bij de aan- of verkoop van goederen: als de contante betaling € 10.000 of meer is (of de waarde daarvan in vreemde valuta)