U mag niet zomaar persoonsgegevens verstrekken (doorgeven) aan (andere) organisaties.Ook niet aan de politie. Op persoonsgegevens is de privacywet AVG van toepassing. Bij persoonsgegevens gaat het om informatie die ofwel direct over iemand gaat, ofwel indirect naar deze persoon te herleiden is.
Wie mogen mijn gegevens in de Basisregistratie Personen (BRP) inzien? Naast een aantal soorten organisaties, zoals de Belastingdienst, mag uzelf uw persoonsgegevens in de Basisregistratie Personen (BRP) inzien. Ouders of verzorgers met ouderlijk gezag hebben inzage in gegevens van hun minderjarige kinderen.
De politie, Belastingdienst, het Openbaar Ministerie en bijzondere opsporingsdiensten kunnen vanaf eind 2021 geautomatiseerd saldo- en transactiegegevens bij Nederlandse banken opvragen, zo hebben minister Grapperhaus van Justitie en Veiligheid en minister Hoekstra van Financiën aangekondigd.
De politie registreert persoonsgegevens om haar taken uit te voeren. Zoals gegevens over verdachten en slachtoffers. Dit gebeurt op grond van de Wet politiegegevens (Wpg) en de Algemene verordening gegevensbescherming (AVG). U kunt de politie vragen welke persoonsgegevens ze over u hebben opgeslagen.
Met een bankvolmacht regel je dat iemand je helpt met je financiën. Deze persoon heeft toestemming om je bij- en afschrijvingen te bekijken en/of geld over te maken. Deze persoon mag niet de limieten van je rekening veranderen, een betaalpas aanvragen of andere wijzigingen aan je rekening of passen doorgeven.
HMRC kan uw bankrekeningen controleren zonder uw expliciete toestemming . Hoewel dit misschien alarmerend klinkt, zijn er waarborgen om uw informatie te beschermen. Maar als HMRC vindt dat ze waarschijnlijke reden hebben om onderzoek te doen, kunnen ze documenten zoals uw bankgegevens rechtstreeks bij de derde partij controleren.
Wat zijn verdachte (financiële) transacties bank? Verdachte transacties zijn transacties die afwijken van de gebruikelijke transacties van de klant, of als er sprake is van een bedrag van €10.000 of meer. Als de bank verdachte transacties signaleert, moet deze melding maken bij de Nederlandsche Bank.
natrekken van informatiebronnen (systemen politie en justitie, gegevens Bureau Krediet Registratie); bekijken van gedrag op sociale media; voeren van een persoonlijk gesprek/interview op een politielocatie.
20 jaar na de einduitspraak of 20 jaar na het volledig voldoen van de strafbeschikking;dan wel 12 jaar na het overlijden van de persoon op wiens strafblad het feit staat.
Op de Nationale Opsporingslijst staan mensen die dringend gezocht worden door de politie. Herkent u een van hen of kent u hun huidige verblijfplaats? Neem dan contact op via de pagina van de zaak.
Met de Belastingdienst delen we informatie over de rekeningen van onze klanten. De Belastingdienst gebruikt die gegevens onder andere om je belastingaangifte eenvoudiger te maken. Denk bijvoorbeeld aan een Vooraf Ingevulde Aangifte (VIA).
Iedereen kan gratis een overzicht opvragen van de eigen gegevens in het Centraal Aanspreekpunt van rekeningen en financiële contracten (CAP).
Het is mogelijk dat als uw rekening wordt onderzocht, de bank uw rekening moet bevriezen . Hoewel dit het resultaat kan zijn van de tussenkomst van de politie, kan het ook het resultaat zijn van een Suspicious Activity Report (SAR).
Kan iemand mijn bankafschriften controleren? Normaal gesproken zijn de enige partijen die uw bankafschriften of uw rekeninggegevens kunnen controleren de rekeninghouder(s), geautoriseerde accountmanagers en bankprofessionals . Banken besteden veel aandacht aan het beschermen van de privacy en veiligheid van de persoonlijke informatie van hun klanten.
De sociale dienst mag uw bankafschriften controleren om te zien welke inkomsten en bezittingen u heeft. U mag daarbij uw uitgaven onleesbaar maken als u dat wilt. Vraagt de sociale dienst u om ter plekke in te loggen op uw bankrekening via online bankieren? Dan kunt u uw uitgaven niet afschermen.
Machtiging bij de bank
De gemachtigde kan uw bankrekening en een eventueel effectendepot beheren en toegang krijgen tot internetbankieren. De rekening blijft altijd op uw naam staan en u hebt de mogelijkheid om deze bancaire machtiging op elk gewenst moment weer in te trekken.
HOE KRIJG IK WEER EEN BLANCO STRAFBLAD? Je moet de straf hebben ondergaan.Of je moet de boetes en schadevergoeding in het arrest betaald hebben.Je moet minstens 10 jaar wachten om een nieuw herstel in eer en rechten aan te vragen.
De politie kan persoonsgegevens bij u vorderen. Dat is iets anders dan gegevens vragen. De politie mag alleen gegevens vorderen in situaties die in het Wetboek van Strafvordering staan. Bijvoorbeeld om bepaalde soorten misdrijven op te lossen.
De officier van justitie kan voor het onderzoek naar een misdrijf in bepaalde gevallen de politie opdracht geven om telefoongesprekken af te luisteren en op te nemen of ander elektronisch verkeer te onderscheppen (denk aan e-mail, sms, WhatsApp en Facebook Messenger).
Verkeersgegevens; naast de zendmastgegevens kan de politie ook de verkeersgegevens van uw telefoon opvragen bij de telecomprovider. Over een periode tot 6 maanden terug kan dan worden nagegaan met wie u hebt gebeld of gebeld bent, gespecificeerd naar duur en tijdstip van de gesprekken.
De screening
We gaan na of je strafrechtelijk bent veroordeeld, of je om andere redenen (veel) voorkomt in de politiebestanden (zoals het veroorzaken van overlast), maar bijvoorbeeld ook of je problematische schulden hebt, drugs gebruikt of veel drinkt.
Onder meer Bunq, Revolut, N26 en Openbank doen niet mee, en Van Lanschot op dit moment nog niet. Van Lanschot wil wel gaan meedoen nu particuliere transacties met een wetswijziging ook onder de regels gaan vallen, blijkt uit een inventarisatie van De Telegraaf. Van Lanschot bevestigt dat.
ongewone geldopnames, stortingen en betalingen met contant geld; geldwisseltransacties van ongewone bedragen; transacties die niet passen bij de gewone bedrijfsvoering van een klant; betalingen naar landen met een hoog risico (Engelstalig) of landen waar sancties tegen zijn ingesteld.
In de Wet plan van aanpak witwassen wordt geregeld dat alle financiële transacties van € 100 of meer worden gemonitord op de manier zoals omschreven staat in deze wet. Indiener acht het ongewenst dat zo veel transacties onder de nieuwe wet vallen en dat de privacy van burgers zo grootschalig wordt aangetast.