Katvanger melden via Centraal Meldpunt Nederland: Meld.nl. Studenten, verslaafden, daklozen, mensen die schulden hebben zijn vaker slachtoffer van criminelen. Katvangers zijn schuldig aan een strafbaar feit. De rechter kan een geldboete, een taakstraf of een celstraf opleggen.
Een stroman is een persoon die optreedt onder eigen naam, maar als werktuig van een ander handelt. Een katvanger is een persoon die in de akte net als stroman optreedt onder eigen naam. Deze persoon beschikt wel over de eigendom van het pand, maar heeft er niet de feitelijke beschikkingsbevoegdheid over.
Een katvanger bij voertuigen is iemand op wiens naam een kenteken van een voertuig wordt gezet, maar die niet de werkelijke gebruiker van het voertuig is. Het voertuig blijft dan vaak onverzekerd en de motorrijtuigenbelasting of verkeersbelasting en eventuele verkeersboetes worden niet betaald.
De straffen die staan op 'geldezel' (witwassen) zijn bepaald niet laag. De maximumstraf is een celstraf van zes jaar. Ook een boete van de vijfde categorie (max. € 90.000,-) kan mogelijk opgelegd worden.
'Bonkers' zijn met andere woorden mensen die toegang hebben tot online bankgegevens van anderen en op zoek zijn naar manieren om de virtuele valuta om te zetten in con- tant geld. Het cashen van dit geld gebeurt door zogenaamde 'geld- ezels' (Leukfeldt 2014, p. 239-241).
Met alleen je IBAN nummer en je adres kan iemand nog geen geld van je rekening halen of geld overboeken van jouw naar zijn/haar rekening. Daarvoor heb je nog altijd een toegangscode of verificatiecode nodig of een identiteitsbewijs.
Omdat het via jouw rekening gebeurt, werk jij mee aan een criminele organisatie en ben jij ook strafbaar. Je kunt hiervoor zelfs een strafblad krijgen. Een ander woord voor pinpasfraude is ook wel geldezel. Zo word je genoemd als je geld wegsluist voor een crimineel.
Bij identiteitsfraude maken criminelen misbruik van valse of gestolen identiteitsgegevens. Ze kopen bijvoorbeeld op naam van iemand anders spullen zonder te betalen.
We spreken van spoofing als er een trucje gebruikt wordt om een andere identiteit aan te nemen. Een bekend voorbeeld van spoofing is bijvoorbeeld het krijgen van een (phishing)mail van jouw eigen e-mailadres of zogenaamd namens een bestaand e-mailadres van een bank. Er bestaan meerdere varianten van spoofing.
Katvanger, money mule en geldezel zijn allemaal woorden voor personen die door criminelen aangetrokken worden om onder andere hun pincode of pinpas af te geven. In sommige gevallen krijgen die personen daar betaald voor.
Het principe is simpel; je koopt on-line een duur product en laat de refunder tegen betaling een refund voor je regelen zonder dat je het product hoeft te retourneren. In de uitzending werd gesuggereerd dat je het retourlabel, dat meestal in de doos zit of dat je online kunt downloaden, naar de refunder moest sturen.
Een stromanconstructie is derhalve als een specificatie van het zakelijk samenwerkingsverband te beschouwen. Het is – kort gezegd - een zakelijk samenwerkingsverband waarbij sprake is van verhulling van de 'achterman' en de schijn wordt gewekt door de 'stroman'.
Bent u benaderd met de vraag of iemand geld op uw bankrekening mocht storten? En heeft u hier een bepaald geldbedrag voor gekregen? Criminelen doen dit regelmatig om illegaal verkregen geld wit te wassen. Als gevolg hiervan wordt de eigenaar van de bankrekening verdacht van bankfraude, oftewel het witwassen van geld.
Je bent een geldezel als je je bankpas en pincode uitleent aan criminelen die je bankrekening gebruiken om gestolen geld weg te sluizen. Geld dat ze van een andere rekening hebben gestolen, bijvoorbeeld door mensen op te lichten, storten ze op jouw rekening.
Hij laat bijvoorbeeld een pand, een auto of bedrijf op zijn naam zetten en fungeert zo als dekmantel voor illegale praktijken. Kat in katvanger verwijst niet naar het dier, maar betekent hier 'fooi'. Het is een verbastering van het Maleise woord ga(d)ji 'loon'.
Iemand mag zich online niet voordoen als jou. Dat heet identiteitsfraude en dat is strafbaar. Ook mag iemand niet zomaar jouw foto gebruiken zonder jouw toestemming. Als iemand jouw gezicht herkenbaar gebruikt, kun je terugvallen op jouw portretrecht.
Zo moet je bij inschrijven bij de gemeente je bsn overleggen, welke dan aan je nieuwe adres wordt gekoppeld. Ook bij het kopen van een auto wordt het kenteken van die auto en jouw bsn aan elkaar gekoppeld. Aangezien de politie tot al die zaken toegang heeft, kunnen ze vrij snel al jou gegevens bij elkaar vinden.
Doe melding bij het Centraal Meldpunt Identiteitsfraude en -fouten (CMI) Wanneer u denkt dat u te maken heeft met identiteitsdiefstal of -fraude, kunt u daarvan melding doen bij het CMI (onderdeel van de Rijksdienst voor Identiteitsgegevens (RvIG)).
Politie kan straks geautomatiseerd saldo- en transactiegegevens opvragen. De politie, het openbaar ministerie, de Belastingdienst en andere opsporingsdiensten kunnen straks geautomatiseerd saldo- en transactiegegevens bij banken opvragen.
Criminelen laten de pakketjes meestal bij afleverpunten bezorgen, waarna katvangers ze in ontvangst nemen. De gadgets worden vervolgens doorverkocht via Marktplaats of pandjeshuizen.
De maximale straf die op skimmen staat gesteld is zes jaar. Uiteraard is van invloed op een eventuele straf of u al eerder bent veroordeeld voor iets soortgelijks en voor welk bedrag er schade is aangericht.
Vraagbaak: Kan belastingdienst op je bankrekening zien? De fiscus heeft geen directe inzage in je bankrekening en het betalingsverkeer.
Bij identiteitsfraude (id-fraude) misbruiken criminelen persoonlijke gegevens die ze bemachtigen via een online advertentie, social engineering of met een phishing e-mail. Hiermee worden bijvoorbeeld bankrekeningen geopend op uw naam, waarnaar crimineel geld kan worden doorgesluisd.
Openbaar Ministerie, de politie en bijzondere opsporingsdiensten geautomatiseerd bankgegevens bij Nederlandse banken kunnen opvragen.