Je kunt zorgen, problemen en stress hebben als je bent gebruikt als geldezel. Gezinsleden of naasten kunnen boos op je zijn. Ze kunnen je het gevoel geven dat je zelf schuldig bent aan wat er is gebeurd. Bijvoorbeeld door te zeggen dat je anders had kunnen reageren.
Strafbaarheid geldezel
De straffen die staan op 'geldezel' (witwassen) zijn bepaald niet laag. De maximumstraf is een celstraf van zes jaar. Ook een boete van de vijfde categorie (max. € 90.000,-) kan mogelijk opgelegd worden.
Als geldezel word je dus altijd gepakt. Jouw naam en adres worden doorgegeven aan de politie.Ook kom je op de zwarte lijst bij banken, moet je het door de crimineel gestolen geld direct terugbetalen en krijg je een strafblad.
Wat doet de bank? Banken doen aangifte van geldezels bij politie en justitie, zodat ze kunnen worden vervolgd. Geldezels worden in het zogeheten incidentenwaarschuwingssysteem financiële instellingen geplaatst, waardoor het voor hen heel moeilijk is nog een hypotheek, lening of andere dienst te krijgen bij een bank.
Je rekeningnummer is een gegeven van dezelfde orde als bijvoorbeeld je naam en adres. Deze informatie publiek maken houdt in principe geen gevaar in. Wanneer bijvoorbeeld liefdadigheidsorganisaties een geldinzameling organiseren, zullen ze langs zoveel mogelijk kanalen hun rekeningnummer verspreiden.
- Wanneer je iets online koopt, heb je alleen het rekeningnummer (IBAN-nummer) van de verkoper nodig om hem te betalen. - Wanneer je iets online verkoopt, volstaat het om je rekeningnummer (IBAN-nummer) door te geven aan de koper. Als er andere gegevens gevraagd worden, is de kans groot dat je wordt opgelicht.
Je wordt online of in het echte leven benaderd door een ronselaar met de vraag om je bankrekening en/of bankkaart en pincode uit te lenen in ruil voor een vergoeding. Online ronselen fraudeurs via sociale media zoals Instagram en WhatsApp, offline gebeurt het in uitgaansbuurten, aan stations en in de buurt van scholen.
Je bent een geldezel als je je bankpas en pincode uitleent aan criminelen die je bankrekening gebruiken om gestolen geld weg te sluizen. Geld dat ze van een andere rekening hebben gestolen, bijvoorbeeld door mensen op te lichten, storten ze op jouw rekening. Dan halen ze het geld eraf met jouw pinpas.
De Politie, het Openbaar Ministerie, de Belastingdienst, de Financial Intelligence Unit (FIU) en bijzondere opsporingsdiensten mogen voor het uitoefenen van bepaalde taken identificerende persoonsgegevens bij banken en betaaldienstverleners vorderen of opvragen.
Biedt iemand een vergoeding om je bankrekening te gebruiken, dan word je geronseld als geldezel. Een geldezel sluist via zijn eigen bankrekening geld door van criminelen en krijgt daar een vergoeding voor. De geldezel maakt geld over naar een andere bankrekening of neemt het contant op voor de crimineel.
Doet u een aankoop die meer kost dan € 10.000 en betaalt u contant? Dan moet de verkoper een cliëntenonderzoek doen. Deze controle is verplicht om witwassen en financieren van terrorisme te voorkomen.
Contante transacties boven de € 20.000 moeten altijd gemeld worden.
Eerst stuurt je bank een terugstortverzoek naar de dader. Wordt het geld niet binnen 3 weken terugbetaald, dan krijg je de gegevens van de persoon. Die gegevens stuur je door naar de deurwaarder, die je geld terugvordert.
Is een geldezel of katvanger strafbaar? Een geldezel of katvanger is strafbaar, ook als hij of zij zich niet bewust was van de fraude, of gedwongen werd. Terwijl de criminelen moeilijk op te sporen zijn, kan de politie de geldezel makkelijk vinden.
Justitie ziet hem als een klassieke 'bonker', zoals het in straattaal heet: een oplichter die slachtoffers behendig geld aftroggelt via computer en telefoon.
Er is geen wettelijke termijn voor hoe lang een bank je rekening mag blokkeren, maar een bank mag niet zomaar je rekening blokkeren zonder geldige reden. Als je rekening geblokkeerd is, kun je contact opnemen met de bank om te vragen wat de reden is en wat je kunt doen om de blokkade op te heffen.
Als hackers toegang hebben tot jouw gegevens en apparaten kunnen ze helaas een heleboel dingen doen. Zoals: Je geld stelen en een creditcard of bankrekening openen op jouw naam. Het doen van online aankopen op jouw naam.
De link in dit betaalverzoek gaat niet naar de website van de bank, Tikkie, iDEAL of transportservice. Dit lijkt alleen maar zo. In werkelijkheid is het een valse website: een zogenoemde phishingsite. De crimineel kijkt daarop mee hoe u uw inloggegevens van de bank invult.
Ja, dat kan. Het is zeker niet fraudevrij. Via telefonisch bankieren kan je bij veel banken geld overmaken naar een andere rekening. Dus iemand anders kan ook misbruik maken van jouw toegangscode en ibannummer.
Zoek bijvoorbeeld online naar gegevens zoals naam, telefoonnummer en bankrekeningnummer (Google, social media, fora of andere websites). Controleer voordat je geld overmaakt of de (bank)gegevens bekend zijn bij de politie. Probeer persoonlijk met de (ver)koper af te spreken.Zo wordt de kans op oplichting kleiner.
Het is belangrijk om de naam van de ontvanger exact in te voeren zoals deze op het door de overheid uitgebrachte identiteitsbewijs staat vermeld. U kunt mogelijk een naamswijziging doorvoeren als het geld niet is opgehaald.