De financiële onderneming of dienstverlener (hierna noemen we dit: financiële onderneming) is verplicht om uw ID te controleren. Dat staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Zo'n controle wordt een cliëntenonderzoek genoemd.
Financiële instelling doet verplicht cliëntenonderzoek
Bijvoorbeeld als u klant wordt van een bank of een verzekeraar. Daarom controleert de instelling uw identiteit en legt deze vast. Vaak maakt de bank of verzekeraar een kopie van uw paspoort of uw Europese identiteitskaart.
Naast andere regelgeving heeft de USA PATRIOT Act de bepaling ‘Know Your Customer’ versterkt. Dit is het proces waarbij een bedrijf de identiteit van zijn leden verifieert om uiteindelijk identiteitsdiefstal, financiële fraude, witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen .
Geef nooit zomaar uw identiteitsbewijs af. Laat u toch een kopie van uw paspoort, identiteitskaart of rijbewijs maken? Maak dan een veilige kopie en dek overbodige gegevens af, zoals uw burgerservicenummer (BSN).
De identificatieplicht houdt in dat iedereen vanaf 14 jaar een geldig identiteitsbewijs moet kunnen tonen als de politie daar om vraagt. Ook andere ambtenaren zoals boswachters en belastinginspecteurs kunnen u vragen om een geldig identiteitsbewijs.
Een politieambtenaar, een toezichthouder en een conducteur mogen naar uw identiteitsbewijs vragen. De identificatieplicht betekent dat u zich in bepaalde situaties moet identificeren.
Dat je niet breed mag lachen is niet de enige voorwaarde voor pasfoto's. De achtergrond moet neutraal zijn en je draagt het best geen jas of sjaal. Je aangezicht moet volledig vrijgemaakt zijn, waardoor je voorhoofd, kin en de ooraanzet zichtbaar zijn. Ook is het essentieel dat je ogen goed herkenbaar zijn.
Tenzij de wet dit toestaat, mag geen enkele gegevensgebruiker een individu dwingen zijn of haar identiteitskaartnummer te verstrekken .
Dat heeft te maken met de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft). Financiële instellingen zijn hierdoor namelijk wettelijk verplicht om de identiteit van nieuwe en bestaande klanten te controleren en de klantgegevens actueel te houden.
We vragen je je gegevens te verifiëren om er zeker van te zijn dat je informatie en aankopen die zijn gekoppeld aan jouw e-mailadres, veilig worden gedeeld.
niets op de kopie mag schrijven; geen gegevens onleesbaar mag maken op de kopie, zoals uw pasfoto of burgerservicenummer (BSN); Het burgerservicenummer (BSN) is een uniek persoonsnummer dat in de eerste plaats bedoeld is voor het contact tussen burgers en de overheid. geen watermerk mag aanbrengen in de kopie.
ID-verificatie wordt gebruikt om de identiteit van een individu te bewijzen. Dankzij moderne technologie kan dit elektronisch worden gedaan. Met behulp van informatie die door de klant is verstrekt, samen met openbare politiegegevens, gebruiken banken hun verificatie- en authenticatieservice om deze te vergelijken met de echte identiteit van de persoon .
Banken kunnen van de begunstigde eisen dat hij een Social Security-nummer (SSN) verstrekt voor geldtransacties. Deze vereiste is bedoeld om te verifiëren dat fondsen worden verdeeld aan de juiste aangewezen persoon(en) die op de lijst staan […]
Financiële instellingen zoals banken en creditcarduitgevers vragen hun klanten zich opnieuw te identificeren. Ze doen dit in het kader van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
Wat mag en kan de bank eigenlijk opvragen? De bank mag in beginsel geen uitleg vragen omtrent alle transacties op een rekening, dit zou disproportioneel zijn. Ook moet het opvragen van informatie proportioneel zijn, dat wil zeggen: in verhouding met het doel van de betreffende wet.
Onze klanten beschermen
Om hierbij te helpen, moeten we ook de gegevens van onze klanten bevestigen. We stellen deze vragen zo nu en dan, normaal gesproken om de paar jaar, om er zeker van te zijn dat we uw geld beschermen en u beschermen tegen fraude .
Waarom moet ik mezelf identificeren? Als bank zijn we verplicht om de identiteit van onze klanten te controleren. Daarom is het belangrijk dat je je identificeert met een geldig identiteitsbewijs. Op die manier weten we zeker dat jij de persoon bent die iets aanvraagt, en niet iemand anders.
Welk identificatiebewijs is voor ING bank geschikt ter vaststelling van de identiteit? ING Bank kan de identiteit van zijn rekeninghouders vaststellen aan de hand van een kopie paspoort of kopie identificatiebewijs. Een kopie rijbewijs of kopie advocatenpas is niet voldoende.
Toets je 5-cijferige identificatiecode in op het scherm van de ABN AMRO app. Gelukt? Dan vertelt de app je dat je verder kunt op je pc of laptop. Je bent ingelogd in Internet Bankieren en kunt je telefoon of tablet weer wegleggen.
Deel je identiteitsgegevens niet met anderen
Stuur nooit een kopie van je ID-document of bankpas mee. Herken phishing! Phishing gebeurt niet alleen per e-mail, maar ook telefonisch, per sms of WhatsApp. Wordt er gevraagd om je ID-document, bank- of inloggegevens, let dan extra op.
ID-verificatie is een authenticatieproces dat de identiteit die een persoon beweert te bezitten vergelijkt met gegevens die dit bewijzen . Er zijn veel documenten die kunnen dienen als leveranciers van deze objectieve waarheid: geboortecertificaten, socialezekerheidskaarten, rijbewijzen en andere.
Uw burgerservicenummer (BSN) staat op de voorkant of achterkant van uw Nederlandse identiteitskaart (ID-kaart). Op onderstaande afbeeldingen staat het BSN omcirkeld. Op identiteitskaarten van na 2014 staat het BSN op de achterkant (en sinds 2 augustus 2021 ook in een QR-code).
Ja, maar niet per se op de manier waarop je op andere foto's zou lachen. Volgens de website van het Amerikaanse ministerie van Buitenlandse Zaken moeten reizigers hun mond sluiten en ervoor zorgen dat hun ogen open zijn. Maar jouw foto kan de doorslag geven, zelfs als je tanden zichtbaar zijn – tot op zekere hoogte.
Oorzaken van reflectie kunnen zijn: glimmende huid, transpiratie, brillen, sieraden, etc. Tussen de afbeelding van het hoofd en de achtergrond van de foto moet voldoende contrast zijn. Onvoldoende contrast leidt tot een vage afbeelding van de foto op het document.
Met een kopie van uw identiteitsbewijs kunnen oplichters een online bankrekening openen of een telefoonabonnement afsluiten. Maak kopieën van uw identiteitsbewijs onbruikbaar voor oplichters. Bijvoorbeeld door er iets op te schrijven of een deel van de informatie onleesbaar te maken.