Belangrijk is dat klanten doorgeven dat zij verhuizen naar het buitenland, zodat de bank weet waarom er transacties plaatsvinden in bepaalde landen. Vraag deze creditcard aan als u nog in Nederland ingeschreven staat. Op dit moment honoreert ING geen creditcard- aanvragen vanuit klanten als die buiten de EER wonen.
De mogelijkheid tot het aanhouden en gebruiken van je Nederlandse bankrekeningen en het maken van betalingen hangt af van het land en werelddeel waar je naartoe emigreert. Als je binnen Europa blijft kun je veelal je Nederlandse bankrekening gewoon aanhouden en blijven gebruiken.
een nieuwe klant zich meldt; als een klant 1 of meer betalingen doet van in totaal minstens € 15.000; als het risico bestaat dat een klant betrokken is bij witwassen of financiering van terrorisme; als er twijfel is of de gegevens van de klant wel kloppen.
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) stelt banken in Nederland in staat om klanten te verplichten om de herkomst van hun vermogen te verifiëren. Banken zijn verplicht om vragen te stellen aan klanten over hun vermogen als onderdeel van een cliëntenonderzoek.
Als u wettig in een EU-land woont, heeft u het recht een basisbetaalrekening te openen. Banken mogen uw aanvraag niet weigeren enkel en alleen omdat u niet in het land woont waar de bank gevestigd is.
De Belastingdienst krijgt uit het buitenland informatie over uw bankrekening. Ook krijgt de Belastingdienst informatie via klikbrieven, buitenlandse banken (spontaan) en uit platforms (zoals de Panama papers).
Contante transacties boven de € 20.000 moeten altijd gemeld worden.
Wil je geld overmaken naar een buitenlandse bankrekening? Als je geld overboekt in euro's en de betaling binnen de SEPA-zone plaatsvindt, is de IBAN en de naam van de ontvanger voldoende. Als een land niet in de SEPA-zone valt, heb je een BIC/SWIFT code nodig voor internationale overboekingen.
Benieuwd hoe je jouw cash-stash zonder problemen op de bank kunt storten? We hebben goed nieuws! De magische grens is 10.000 euro.Zolang je je binnen deze grens bevindt, hoef je geen melding te maken bij de belastingdienst.
Wat zijn verdachte (financiële) transacties bank? Verdachte transacties zijn transacties die afwijken van de gebruikelijke transacties van de klant, of als er sprake is van een bedrag van €10.000 of meer. Als de bank verdachte transacties signaleert, moet deze melding maken bij de Nederlandsche Bank.
Er is geen specifieke maandelijkse limiet. Als het bedrag echter meer dan $ 10.000 bedraagt, moet u dit melden bij de IRS . Uw individuele bank kan een eigen limiet instellen voor uw maandelijkse contante stortingsbedrag. Houd er rekening mee dat frequente grote contante stortingen door uw bank kunnen worden gemarkeerd als verdachte activiteit en kunnen worden gemeld bij de IRS.
De Politie, het Openbaar Ministerie, de Belastingdienst, de Financial Intelligence Unit (FIU) en bijzondere opsporingsdiensten mogen voor het uitoefenen van bepaalde taken identificerende persoonsgegevens bij banken en betaaldienstverleners vorderen of opvragen.
De meeste Nederlandse banken vereisen dat u uw rekening sluit wanneer u het land permanent verlaat ,¹ of op zijn minst beperken ze de toegang tot uw rekening en kaarten. U moet echter contact opnemen met uw specifieke bank, hen laten weten dat u gaat verhuizen en nagaan wat het beleid van de bank is.
Is mijn geld bij een buitenlandse bank beschermd door de Nederlandse Depositogarantie? Het geld op rekeningen bij buitenlandse banken die actief zijn in Nederland worden beschermd door de depositogarantie van het land waaruit die bank afkomstig is.
Langer dan 8 maanden buiten Nederland
Dan moet u zich altijd uitschrijven bij uw gemeente in Nederland. Wanneer u dit niet doet, kunt u een boete krijgen. De 8 maanden hoeven niet aaneengesloten te zijn. Het geldt bijvoorbeeld ook als u binnen een periode van een jaar 2 keer 5 maanden buiten Nederland gaat wonen.
Bij een internationale betaling heb je de BIC (Bank Identifier Code), landcode, en IBAN van de bank waar je het bedrag naar overmaakt nodig.
Regels voor het meenemen van geld
Neemt u geld mee met een waarde van € 10.000 of meer?Dan moet u aangifte doen bij de Douane wanneer u de EU binnenkomt of verlaat. Over dit geld hoeft u geen belasting te betalen. Maar de Douane moet wel weten dat u het bij u hebt.
Bankoverschrijving. Bankoverschrijvingen zijn meestal de goedkoopste optie voor het financieren van je internationale overschrijving met Wise. Bankoverschrijvingen kunnen trager zijn dan debit- of creditcards, maar ze geven je meestal de beste waarde voor je geld.
Doe aangifte als u meer krijgt dan de algemene jaarlijkse vrijstelling. In 2025 is het vrijgestelde bedrag: € 2.690 (€ 2.658 in 2024) als u de schenking van iemand anders krijgt.
Je geeft je kind een auto ter waarde van €10.000. Je kind betaalt over deze schenking 10% belasting over het bedrag tussen de €6713 (de vrijstelling) en €10.000. De schenkbelasting bedraagt €329.
Een overboeking van of naar een persoon woonachtig in een land dat is aangewezen als een staat met een hoger risico op witwassen of het financieren van terrorisme. Het gebruik van een creditcard of prepaidcard voor een bedrag van €15.000 of meer.
Kun je in twee verschillende landen ingeschreven staan? Het is mogelijk om in twee verschillende landen ingeschreven te staan als je in het buitenland gaat werken. Dit is echter afhankelijk van de wetgeving van de landen waarin je verblijft. Sommige landen staan dubbele inschrijving toe.
Verhuizen naar een land buiten de EU, EER of Zwitserland
Verhuist u naar een ander land? Dan behoudt u mogelijk het recht op een toeslag op uw AOW.
Met pensioen of uitkering verhuizen naar het buitenland
Als de verzekerde emigreert naar het buitenland, vervalt de Nederlandse zorgverzekering. Is er nog wel een wettelijk pensioen of een uitkering uit Nederland? Dan is het mogelijk dat de verzekerde recht heeft op (vergoeding van) zorg in het nieuwe woonland.