Een ETF is zowel geschikt voor de lange termijn belegger als voor de snelle jongens zoals daytraders en alles wat daar tussen zit. Daytraders kunnen heel goed handelen in ETFs want een ETF kun je tenslotte net als een aandeel constant kopen en verkopen.
ETF's zijn gemakkelijk te kopen en te verkopen
In tegenstelling tot aandelen staat het aanbod van ETF-aandelen niet vast; dit kan op elk moment veranderen om aan de vraag van beleggers te voldoen.
Flexibiliteit: Zoals gezegd handelen ETF's als aandelen, waardoor ze flexibeler zijn in vergelijking met traditionele beleggingsfondsen. Ze kunnen op elk moment van de handelsdag worden verhandeld en je kan verschillende bestellingen plaatsen, zoals markt, limiet, stop loss en stoplimiet.
Nadelen van ETF's
De ETF-aanbieder heeft niet alle onderdelen van de index in bezit, maar slechts een deel. Een index kan wijzigen door herbalancering of het verdwijnen van een bedrijf, dus aandeel, van de beurs. Dividenduitkeringen van de onderliggende beleggingen.
Herbeleggende ETFs keren geen dividenden uit; maar herbeleggen deze automatisch. Bij dergelijke ETFs profiteert u dus van een "rente-op-rente-effect". Deze ETFs zijn geschikt voor belegger die over een lange periode kapitaal willen opbouwen, en niet voor beleggers die regelmatige inkomsten willen genereren.
Hoeveel dividend geeft een aandeel? Veel bedrijven en ETFs geven 1 tot 2% dividend per jaar (dit is het dividend ten opzichte van de aandelenkoers). Dat zou betekenen dat je voor elke euro elk jaar €0,01 tot €0,02 dividend krijgt. Er zijn ook bedrijven of ETFs die een stuk meer dividend geven.
Een dividend-ETF is dus voornamelijk bedoeld om een maandelijkse of jaarlijkse uitkering zeker te stellen. Je hoeft hiervoor niets te verkopen, en dus komen er ook geen transactiekosten bij de uitkering kijken.
Als je al goed weet in welke bedrijven je wilt beleggen, dan zijn aandelen wellicht een beter beleggingsinstrument om te kiezen dan ETF's. Je kunt er dividend mee verdienen en het rendement op een belegging in aandelen kan veel hoger zijn dan bij ETF's, maar brengt echter ook een hoger beleggingsrisico met zich mee.
Risico van faillissement van de ETF-aanbieder
De fondsaanbieder kan niet zowel de fondsbeheerder als de "bewaker" van de activa zijn. Dus als een ETF-aanbieder failliet gaat, zijn je beleggingen niet weg, want ze worden nog steeds bewaard door de custodian.
Is beleggen in ETF verstandig? Ja, beleggen in ETF's kan een verstandige keuze zijn vanwege de diversificatie, lage kosten en eenvoud. ETF's zijn passief beheerde fondsen die een brede marktindex volgen, waardoor ze een effectieve manier bieden om te beleggen in een brede waaier van effecten.
Bij een leveraged ETF wordt dit een verlies van 2% of zelfs 3%. Hierdoor zijn leveraged ETF's producten die een hoog risico met zich meebrengen. Het aanhouden van een leveraged ETF voor langer dan een dag kan resulteren in een rendement dat niet exact een veelvoud is van het rendement van het onderliggende product.
Als beginnende belegger zijn er uitstekende ETF's die (globale) spreiding bieden. Een voorbeeld van een gespreide ETF is de Vanguard Total World Stock ETF.
Een ETF of Tracker heeft als doel om beleggers hetzelfde rendement te bieden als de onderliggende markt (minus de kosten van de ETF). Stijgt een index bijvoorbeeld met 7%, dan heeft de ETF op deze index min of meer hetzelfde rendement. Dit geldt ook als de index daalt.
Wanneer je gaat beleggen met behulp van ETF's kan je al met een klein bedrag beginnen met beleggen. De meeste ETF's kosten zo'n €30 tot €100. Je kan dus al met enkele tientjes per maand starten met beleggen. Ook zijn er genoeg mensen die iedere maand een bedrag inleggen, maar niet iedere maand een ETF kunnen kopen.
Met fractionele aandelen en ETF's verandert dat allemaal. Vanaf nu kun je al vanaf € 10 een stuk (fractie) van een Amazon-aandeel kopen. En dat geeft jou alle vrijheid om een gevarieerd portfolio op te bouwen door kleine bedragen te beleggen in populaire aandelen en ETF's.
Een ETF heeft dus als taak de onderliggende waarden te volgen. Een ETF zal dus geen beter resultaat boeken dan de onderliggende waarden maar wel zo belangrijk ook geen slechter. Dat maakt een ETF zeer betrouwbaar en dat is ook een van de redenen dat ik uitsluitend in ETFs beleg.
Met andere woorden, met beleggen kunt u profiteren van de winsten van het bedrijf maar ook nadeel ondervinden van de verliezen. U dient altijd rekening te houden met een verlies van uw volledige inleg. Afhankelijk van de producten waar u in belegt kan het mogelijk zijn meer te verliezen dan uw inleg.
De Pimco US Dollar Short Maturity UCITS ETF (MINT) gaat fier aan kop van de lijst met ETF's die een Morningstar medal dragen; de afstand tot de andere ETF's als het gaat om rendement is fors. Geen enkele andere komt ook maar in de buurt van de ruim 13% rendement in de eerste 10 maanden van 2022.
ETF fondskosten: interne transactiekosten
Een aandelen-ETF moet zo nu en dan aandelen aankopen of verkopen om de index die de ETF nabootst goed te blijven volgen. Typisch liggen deze kosten rond de 0.03% per jaar. Deze kosten maken normaliter geen onderdeel uit van de TER.
De TER kosten van een ETF worden ook wel de Total Expense Ratio of Lopende Kosten Factor genoemd. Deze kosten worden door het fondshuis in rekening gebracht. Dit zijn bijvoorbeeld de kosten voor het creëren van het fonds, beheerkosten, het salaris van de fondsmanagers, marketingkosten enzovoorts.
Als u in aanmerking wilt komen voor een komende dividenduitkering, moet u dus vóór de ex-dividenddatum in het bezit zijn van de aandelen. Als u de aandelen op of na de ex-dividenddatum koopt, komt u niet in aanmerking voor de aanstaande dividenduitkering.