Doe aangifte als u in 2024 meer krijgt dan de algemene jaarlijkse vrijstelling. Het vrijgestelde bedrag is: € 2.658 als u de schenking van iemand anders krijgt.
Benieuwd hoe je jouw cash-stash zonder problemen op de bank kunt storten? We hebben goed nieuws! De magische grens is 10.000 euro. Zolang je je binnen deze grens bevindt, hoef je geen melding te maken bij de belastingdienst.
Contante transacties boven de € 20.000 moeten altijd gemeld worden.
Doet u een aankoop die meer kost dan € 10.000 en betaalt u contant? Dan moet de verkoper een cliëntenonderzoek doen. Deze controle is verplicht om witwassen en financieren van terrorisme te voorkomen.
U meldt zowel uitgevoerde transacties als transacties die nog niet afgerond zijn (voorgenomen transacties). Zo draagt u bij aan de strijd tegen witwassen, onderliggende delicten en financieren van terrorisme.
Wat zijn ongebruikelijke transacties? Ongebruikelijke transacties zijn bijvoorbeeld: een contante storting van een groot bedrag voor een creditcard. als er een groot bedrag aan contant geld wordt omgewisseld in een andere valuta of van kleine naar grote waardebiljetten (coupures)
Verdachte transacties zijn onbekende of niet-herkende transacties die een indicator kunnen zijn van financiële fraude of identiteitsdiefstal. Door verdachte transacties in een vroeg stadium te identificeren, kunt u er onmiddellijk op reageren en financiële verliezen voorkomen.
Wanneer een transactie vanuit verder onderzoek niet (voldoende) verklaard kan worden, spreken we van een verdachte transactie. Een dergelijke transactie dient altijd bij de FIU gemeld te worden als een Melding Ongebruikelijke Transactie (MOT).
Banken vragen naar de herkomst van gelden en vermogen op de bankrekening.Banken zijn daartoe verplicht op basis van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). De Wwft heeft namelijk als doelstelling witwassen en terrorismefinanciering te bestrijden.
Een contante storting van 10.000 euro of meer. Op uw rekening is een overboeking te zien van of naar een persoon, woonachtig in een land waar een hoger risico op witwassen of het financieren van terrorisme is. Het gebruik van een creditcard of prepaidcard voor een bedrag van 15.000 euro of meer.
U kunt overboekingen en iDEAL-betalingen doen binnen Nederland en binnen het SEPA-gebied, tot het maximale daglimiet van € 50.000. Als u een hoger bedrag wilt overboeken dan u heeft ingesteld als daglimiet, moet u eerst uw daglimiet verhogen in de app.
Schenk je aan een vreemde? Aan iemand anders mag je in 2023 maximaal € 2.418 overmaken zonder schenkbelasting. Let op: dit is de vrijstelling voor het hele kalenderjaar. Als je meer dan één schenking doet in hetzelfde jaar, dan moet je deze bij elkaar optellen.
Wat zijn ongebruikelijke transacties? Ongebruikelijke transacties zijn bijvoorbeeld stortingen, opnames of betalingen die niet passen in het normale geldpatroon van een klant.
Zwart werken is niet helemaal illegaal. Je moet het dan wel aangeven bij de belastingdienst. Hoeveel mag je precies verdienen met zwart werken? Het bedrag dat je met zwart werken mag verdienen in 2023 is maximaal €8.520 per jaar.
U kunt tot maximaal 200 biljetten in 1 keer storten (er is geen beperking in het aantal transacties). U gebruikt uw bankpas om geld te storten in een stortautomaat.
Ongewoon grote geldopnames, stortingen en betalingen met contant geld. Geldwisseltransacties van ongewoon grote bedragen. Transacties boven een bepaalde grenswaarde, die niet verklaard kan worden uit de gewone bedrijfsvoering van een klant.
De Politie, het Openbaar Ministerie, de Belastingdienst, de Financial Intelligence Unit (FIU) en bijzondere opsporingsdiensten mogen voor het uitoefenen van bepaalde taken identificerende persoonsgegevens bij banken en betaaldienstverleners vorderen of opvragen.
Een contante storting van €10.000 op een creditcard of prepaid card. Een overboeking van of naar een persoon woonachtig in een land dat is aangewezen als een staat met een hoger risico op witwassen of het financieren van terrorisme. Het gebruik van een creditcard of prepaidcard voor een bedrag van €15.000 of meer.
Contante transacties met een waarde van € 10.000 of meer waarbij contante omwisseling in een andere valuta of van kleine naar grote coupures plaatsvindt; Een contante storting voor een bedrag van € 10.000 of meer ten gunste van een creditcard of een vooraf betaald betaalinstrument (prepaid card).
Grensoverschrijdende transacties zijn betalingen waarbij de ontvanger en betaler zich in twee verschillende landen bevinden. Deze transacties zijn vaak duurder dan binnenlandse betalingen. Er simpelweg meer partijen bij betrokken die hun kosten doorberekenen.
Diverse Nederlandse banken doen niet mee met Transactie Monitoring Nederland, het initiatief van grote banken om gezamenlijk transacties te controleren op fraude. Onder meer Bunq, Revolut, N26 en Openbank doen niet mee, en Van Lanschot op dit moment nog niet.
Een voorgenomen transactie is een transactie waarbij de intentie aanwezig was om die te verrichten, maar die niet werd afgerond. Ook transacties die niet werden afgerond, maar die wel aan de indicatoren voldoen, moet u melden bij FIU.
Voor een verkoop tussen particulieren is er geen maximumbedrag voor cashbetalingen. Dat is wél het geval bij een professioneel persoon zoals een notaris of een (tweedehands)autodealer. Deze kan maximum € 3000 in cash ontvangen.