Regelmatige winst uit crypto trading moet aangegeven worden. Particuliere traders betalen 33% belasting, terwijl professionele traders tussen 25% en 50% betalen, afhankelijk van hun inkomsten.
Er bestaan geen speciale belastingregels rondom daytraden. De inkomsten die je haalt uit daytraden moet je onder box 3 bij de belasting aangeven. Vervolgens betaal je hier vermogensbelasting over, geen inkomstenbelasting.
Daytrading kan een aanzienlijke impact hebben op uw belastingen, omdat uw winsten doorgaans worden belast zonder het voordeel van gunstige langetermijntarieven. Winsten uit beleggingen die een jaar of korter worden aangehouden, worden belast als gewoon inkomen , wat doorgaans hoger is dan de tarieven voor langetermijnkapitaalwinsten.
Hoeveel belasting moet je betalen over jevermogen? Hoeveel belasting je precies betaalt, hangt af van je totale vermogen. Bij een vermogen tot €100.000 betaal je een tarief van 0,54%. Dit stijgt uiteindelijk tot 1,58% bij een vermogen van meer dan 1 miljoen.
Conclusie. Verschillende onderzoeken tonen aan dat slechts 1-3% van de daytraders op de lange termijn winst weet te behalen. Slechts 0,10% weet meer te verdienen dan het minimumloon.
Het is mogelijk om geld te verdienen met daytrading en er je brood mee te verdienen en een hoog inkomen te genereren - maar de kans is extreem klein. Maximaal drie procent van alle traders behaalt winst op de lange termijn; de overgrote meerderheid verliest grote sommen geld.
Hoewel er oppervlakkige overeenkomsten bestaan tussen traden en gokken, zoals het element van risico en onzekerheid, zijn de verschillen significant. Traden is gebaseerd op analyse, onderzoek en strategische planning, wat het onderscheidt van gokken, waar kans en het huisvoordeel domineren.
Het kopen van crypto is zelden zichtbaar voor de Belastingdienst. Als de crypto (met forse winst) wordt verkocht, is er echter wel een vermogensstijging zichtbaar, deze kan de Belastingdienst via een vermogensvergelijking wel zien.
De hoofdregel is: over loterij-prijzen boven de €449,- moet je 34,2% belasting betalen. (Voor 1 januari 2025 was dit 30,5%.) Win je bijvoorbeeld een geldprijs van €1000,-, dan betaal je hierover €342,- kansspelbelasting.
Is het nodig om cryptotransacties onder de $600 te melden? Ja, alle cryptotransacties moeten worden gemeld, ongeacht de waarde . Hoewel exchanges mogelijk geen belastingformulieren uitgeven voor transacties onder de $600, zijn ze nog steeds belastbaar.
Daytrading is riskant, tijdrovend, stressvol en de kansen zijn tegen u. Het is het niet waard voor de meeste aandelenbeleggers , en als u wilt investeren in aandelen, zijn er veel betere (en minder riskante) manieren om dat te doen.
Standaard is Cash Forex onderworpen aan de IRC 988-regels met normale winst- of (verlies)behandeling. Als u echter een handelaar bent, kunt u ervoor kiezen om IRC 988 te verlaten . Hierdoor worden uw winsten behandeld als IRC 1256 met een gunstige 60/40 kapitaalwinstbehandeling. De verkiezing om IRC 988 te verlaten is een interne verkiezing.
Moet ik belasting betalen over mijn beleggingen? Beleggen telt mee bij je vermogen. Komt de waarde van je vermogen op 1 januari van het jaar waarover je aangifte doet boven het heffingsvrije vermogen? Dan betaal je vanaf 2024 36% belasting over het fictief rendement van dit gedeelte van je vermogen.
De winst die je kunt maken met daytraden varieert sterk. Sommige daytraders verdienen genoeg om van te leven, terwijl anderen hun investering verliezen. Onderzoek toont aan dat slechts een klein percentage van de daytraders op de lange termijn winstgevend is.
Het heffingsvrij vermogen is in 2025 € 57.684 per persoon. Dus voor u en uw fiscale partner samen € 115.368. De grondslag sparen en beleggen mag u verdelen over u en uw fiscale partner. Elke verdeling mag als het totaal maar 100% is.
Als je de 30 miljoen euro wint, ben je in één klap vermogensbeheerder. Op Oudejaarsavond wint iemand in Nederland 30 miljoen euro. Of twee mensen 15 miljoen euro, als de hoofdprijs van de Staatsloterij op twee halve loten valt. Als je automatisch meespeelt, wordt het gigabedrag 'gewoon' op je rekening gestort.
Zorg ervoor dat je de actuele percentages gebruikt voor het berekenen van je belasting. Een voorbeeld voor 2024: je hebt een belastbaar inkomen van € 50.000 in 2024. Dit bedrag valt volledig in schijf 1. Je betaalt over dit bedrag € 50.000 x 36,97% = € 18.485 belasting.
Normaal gesproken hoef je geen belasting te betalen over gewonnen auto's. Dit komt omdat een gewonnen auto een zogenaamde verwerving zonder geldelijke tegenprestatie. Pas als je de gewonnen auto verkoopt, wordt het een “speculatieobject” waar je inkomstenbelasting over moet betalen.
Het heffingsvrij vermogen is in 2025 € 57.684 (als je een fiscale partner hebt: € 115.386) en 2024 € 57.000 (als je een fiscale partner hebt: € 114.000).
Is het desbetreffende bedrag geloofwaardig in het licht van de gezinssituatie en de levensstijl van de belastingplichtige? De fiscus zal trachten privé-uitgaven te benoemen, zoals uitgaven ter zake van gas en elektra, verzekeringen, belastingen en vakanties.
Iedereen die crypto heeft verkocht, als betaling heeft ontvangen of andere transacties met digitale activa heeft uitgevoerd, moet dit nauwkeurig opgeven bij de belastingaangifte .
2.1 Voordelen van daytraden
Een van de grootste voordelen van daytraden is de mogelijkheid om snel geld te verdienen. Als je het goed doet, kun je in een dag meer verdienen dan iemand met een normale baan in een maand. Maar let op, dit betekent niet dat het makkelijk is. Je moet wel echt weten wat je doet.
Onderzoek heeft aangetoond dat daytrading net zulke intense en problematische gewoontes kan veroorzaken als gokken als het niet goed wordt beheerd. Omdat daytrading een afgifte van dopamine bij de deelnemer veroorzaakt, voelen ze een drang om steeds weer terug te komen, zelfs als ze meer geld verliezen dan ze verdienen.
Je bent gemiddeld 2 tot 3 jaar bezig om voldoende ervaring op te bouwen en het succesratio van je trades te verbeteren. Natuurlijk blijft traden een skill die je kunt blijven ontwikkelen.