Hoe kom ik te weten waarom en hoe lang ik een IVR/EVR-registratie heb? De enige die u dat kan vertellen, is de afdeling veiligheidszaken van de financiële instelling die u heeft geregistreerd. Vraag de afdeling veiligheidszaken schriftelijk om inzage. Stuur ook een kopie van uw geldige legitimatiebewijs mee.
Op het moment dat u een product of dienst bij een andere financiële instelling aanvraagt, dan zal er een EVA-toets worden gedaan. Uw naam en geboortedatum wordt ingetoetst en dan zal te zien zijn of u een EVR-registratie heeft.
Een EVR registratie blijft acht jaar staan in het register van CIS.
Wanneer een bank iemand in het IVR opneemt dan kan de betrokken persoon bij geen enkele vestiging van deze bank en van de banken die onder de organisatie van deze bank vallen, een bankrekening meer openen of krediet aangaan. Daarnaast is er het Externe Verwijzingsregister, oftewel het EVR.
Wat is het Extern Verwijzingsregister (het EVR)?
De EVR-registratie is bedoeld om andere financiële instellingen de mogelijkheid te bieden om uw verleden na te gaan om te kijken of u niet in aanraking bent gekomen met – of onderdeel bent geweest van – frauduleuze zaken.
Hoe dan de EVR-registratie alsnog verwijderd te krijgen? Daarvoor is een procedure bij de rechtbank nodig, of bij de geschillencommissie van het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid). Bij het Kifid kunt u – anders dan bij de rechter – ook zonder (gespecialiseerde) advocaat procederen.
De banken hanteren een uitsluiting van acht jaar, soms wordt deze periode verkort, maar gemakkelijk gaat dat zeker niet. Ook als het Openbaar Ministerie anders oordeelt dan de bank, is de bank nog niet verplicht om de bewuste persoon van de zwarte lijst af te halen.
Hoe lang u wordt geregistreerd (registratietermijn), hoort u van de instelling die uw gegevens heeft geregistreerd. U krijgt daar in principe schriftelijk bericht van. De termijn van een registratie duurt maximaal 8 jaar.
Verzekeringsfraude of poging daartoe
Onder het kopje 'afhandelaar' op uw geregistreerde gegevens kunt u zien wie u registreert heeft bij Stichting CIS. Meestal is dit uw verzekeraar, maar u kunt natuurlijk bij verschillende verzekeraars verzekeringen afgesloten hebben.
De EVA-toets is één van de drie verplichte toetsen bij een kredietaanvraag. Een EVA-toets toetst op fraude, oplichting en witwaspraktijken bij de eigen bank en bij andere banken. Banken vullen zelf het EVA-register.
Hoelang worden registraties in de CIS databank bewaard? Dat is afhankelijk van het type registratie: Een Claimmelding blijft vijf jaar vanaf de referentiedatum staan. Een Waarborgfondsmelding wordt na vijf jaar vanaf de referentiedatum verwijderd.
In de CIS databank worden alle claims opgenomen die deelnemende verzekeraars ontvangen. Van iedere claim worden alleen de feitelijke gegevens en de persoonsgegevens van de betrokkenen vastgelegd. Deze gegevens staan vijf jaar vanaf de referentiedatum in de CIS databank.
Een CIS-registratie betekent dat uw persoonsgegevens geregistreerd staan in de databank van Stichting CIS. Deze databank is toegankelijk voor alle aangesloten verzekeraars en gevolmachtigden.
Traditionele banken zijn de banken die iedereen kent, zoals Rabobank, ABN Amro, ING Bank en SNS Bank. Deze banken hebben een fysieke vestiging waar klanten terecht kunnen voor vragen en advies.
Onterechte CIS-registratie aanvechten
Op de website van Stichting CIS kunt u een formulier downloaden waarop u aangeeft waarom de registratie volgens u gecorrigeerd moet worden. Stichting CIS speelt het verzoek volgens door naar uw verzekeraar. De verzekeraar beslist vervolgens of ze het verzoek accepteren of weigeren.
Iedere volwassene heeft recht op een eigen betaalrekening en betaalpas om mee te kunnen doen in de maatschappij. Onze leden hebben daarom met hulpverleningsinstanties afgesproken dat iedereen van 18 jaar en ouder met een geldig legitimatiebewijs een Basisbankrekening kan openen.
Over het algemeen zijn de grotere verzekeraars minder streng in hun acceptatiebeleid: Ohra, Univé, Centraal Beheer Achmea en Nationale Nederlanden. Bij deze verzekeraars is de kans op het acceptatie het grootst.
Kan ik Roy Data inzien? Je kunt niet zelf Roy Data inzien, alleen autoverzekeraars hebben toegang tot deze database. Je schadevrije jaren opvragen kun je het beste bij je autoverzekeraar doen.
Een FISH-registratie (Fraude en Informatie Systeem Holland) staat in de FISH-databank. Daarin staan gegevens over personen die verzekerd zijn (geweest). Verzekeraars, maar ook andere instellingen leveren gegevens aan voor de databank.
Het Incidentenregister en het Extern Verwijzingsregister zijn twee registers van financiële instellingen. Dit kunnen banken zijn, maar ook verzekeraars maken gebruik van deze registers. Je kunt ze beschouwen als een zwarte lijst.
De Autoriteit Persoonsgegevens (AP) heeft per 1 april 2021 goedkeuring verleend aan het Protocol Incidentenwaarschuwingssysteem Financiële Instellingen (PIFI 2021). Dit protocol regelt de uitwisseling van gegevens over incidenten, zoals fraude en misleiding, tussen financiële instellingen.
Vraag inzage in de zwarte lijst van de Belastingdienst
Als u problemen heeft gehad met de Belastingdienst en / of gewoon wilt weten of u op de lijst staat, kunnen wij voor u een brief sturen naar de Belastingdienst. Via een dergelijke brief kunt u afdwingen dat u inzage krijgt in uw "dossier" bij de Belastingdienst.
Geld lenen en op de zwarte lijst ? Alvorens een nieuwe lening aan te vragen moet u eerst uw betalingsachterstand inhalen. Als u op de zwarte lijst staat met een betalingsachterstand is het niet meer mogelijk om geld te lenen en dus een nieuw krediet aan te vragen.
En transparant maken voor diegenen die op de lijst komen of staan. Dit kunt u doen in uw protocol. U moet een vergunning aanvragen bij de Autoriteit Persoonsgegevens (AP). Zonder vergunning mag de organisatie de zwarte lijst niet delen.
Hoe lang blijf je geregistreerd als wanbetaler? Een CIS-registratie wegens wanbetaling blijft meestal 3 tot 5 jaar staan. Dit is afhankelijk van de aard en ernst van de situatie. Zolang de CIS-registratie blijft staan, is deze zichtbaar voor alle verzekeraars.