Hoe kun je leven van dividend? Door het bezitten van aandelen van bedrijven die dividend uitkeren kun je een passief inkomen opbouwen uit beleggen. Als het dividend wat je ontvangt al jouw kosten dekt, dan kun je leven van dividend.
Hoogte van het dividend
Bedrijven die een gezonde balans aanbrengen tussen dividendbetalingen en rendabele investeringen (zogenoemde 'aristocraten') presteren het beste. Vaak zijn dit bedrijven die zo'n 2-5% dividendrendement opleveren.
Dividendbeleggen is een vorm van beleggen waarbij je niet mikt op koerswinst van een aandeel, maar op een winstuitkering. Dividend is namelijk het deel van de winst van een onderneming, dat wordt uitgekeerd aan de aandeelhouders. Dit kan jaarlijks, halfjaarlijks, driemaandelijks of zelfs maandelijks worden uitgekeerd.
Om te leven van beleggingen maakt de belegger zich afhankelijk van de waardetoename van effecten. De afgelopen 100 jaar is het rendement op de aandelen gemiddeld 7%-8% geweest (zie Dow Jones 100 jaar). Een gemiddelde voor de langere termijn, dat echter geen houvast biedt om van te leven.
Rijk worden met lage aandelen, is het mogelijk? Het is zeker mogelijk om snel rijk te worden met het beleggen in goedkope aandelen. De kunst is om de juiste aandelen te kopen die laag staan maar veel groeipotentie hebben. Mooie voorbeelden zijn de aandelen van ASML, Microsoft en Apple.
Een 20-jarige hoeft voor 1 miljoen maar €198.000 in te leggen tegenover een 30-jarige die €294.000 moet inleggen. Wil je snel miljonair worden? Sla beleggen dan maar over. Iemand die binnen 10 jaar miljonair wilt worden zou dan per maand €5567,- moet beleggen.
Leven van dividend: €1.500 uitgaven per maand
Dit bedrag moet je dus aan dividend ontvangen. We gaan ervan uit dat je beleggingen gemiddeld 4% dividend per jaar uitkeren. Om €18.000 aan dividend te ontvangen moet je dus €450.000 vermogen hebben (€18.000 / 4%).
Het bruto cash dividend is namelijk puur het geld wat je vanuit de onderneming uitgekeerd krijgt, maar de belastingdienst wil hier graag een deel van ontvangen. Meestal is dit ongeveer 15%.
Hebt u dividend ontvangen op aandelen die tot een aanmerkelijk belang horen? Of hebt u aandelen verkocht die tot een aanmerkelijk belang horen? Dan hebt u inkomsten uit aanmerkelijk belang.
Voordeel 1: Stabiel inkomen ontvangen uit je beleggingen
Aandelen die een stabiel dividend uitkeren kunnen zorgen voor een constante stroom van inkomsten. Met een goed gebouwde beleggingsportefeuille wordt er ieder kwartaal of zelfs maandelijks een redelijk consistent bedrag naar je betaalrekening overgemaakt.
Update 25 april 2022: Aandeelhouders Wereldhave stemmen in met een dividend van € 1,10 per aandeel. Het direct resultaat kwam in 2021 uit op 1,88 euro per aandeel en dat is boven de bandbreedte die de onderneming aanhield in zijn verwachting voor 2021.
Update 28 juli 2022: Shell keert over het 2-e kwartaal 2022 een onveranderd contant dividend uit van USD 0,25. Shell kondigde eveneens aan voor nog eens 6 miljard dollar aan eigen aandelen te gaan inkopen. Die moeten voor het volgende kwartaalrapport zijn ingekocht.
Deze belasting, ook wel box 2 belasting of aanmerkelijkbelangheffing genoemd, bedraagt vanaf 2021 26,9% en blijft vooralsnog hetzelfde in toekomstige jaren. Als een dga dividend uitkeert aan privé, dan moet de BV eerst 15% dividendbelasting inhouden.
Dividendbelasting als u dividend ontvangt
Ingehouden dividendbelasting kunt u verrekenen in uw aangifte inkomstenbelasting. Ontvangt uw organisatie het dividend, dan kunt u het verrekenen in de aangifte vennootschapsbelasting van uw organisatie.
Die portefeuille van 100.000 euro, levert jaarlijks 5.000 bruto op aan dividend. Daar kan je wellicht niet van leven. Maar je kan er wel heel goed 'gratis' vermogen mee opbouwen.
Wat is de beste dividend ETF in DEGIRO kernselectie? De beste hoog dividend ETF in DEGIRO kernselectie is de VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF. Deze ETF keerde een gemiddeld dividendrendement uit van 3,9% over de afgelopen 12 maanden (Q2 2021 tot en met Q1 2022).
Er zijn in feite twee manieren om geld te verdienen met aandelen: De koers van het aandeel stijgt, waardoor je het met winst kan verkopen en zo geld ermee kan verdienen. Het bedrijf keert de winst uit als dividend, en daarmee ontvang je geld en heb je dus geld verdient.
De snelste manier om vermogen op te bouwen is om iedere maand geld opzij te zetten. Doe dit niet aan het eind van de maand, maar meteen wanneer je salaris wordt gestort. Zo maak je van geld opzij zetten een prioriteit en voorkom je dat je het alleen doet wanneer je iets over hebt.