Je bent een geldezel als je je bankrekening of je betaalpas en pincode uitleent aan criminelen. Daarmee kunnen zij geld doorsluizen naar iemand anders of gestolen geld witwassen. Op deze manier is het voor de politie lastig om te achterhalen bij wie het geld uiteindelijk terechtkomt.
Hoe herkent u een geldezel? Geldtransferactiviteiten zijn onverklaarbaar, repetitief of vertonen ongebruikelijke patronen . Betalingen of ontvangsten zonder duidelijke links naar legitieme contracten, goederen of diensten worden ontvangen. Geldtransfers worden verzonden of ontvangen van dezelfde persoon naar of van verschillende rekeningen.
Een geldezel, money mule of katvanger laat zijn bankrekening gebruiken om geld van criminelen naar iemand anders over te maken of wit te wassen. Geldezels worden vaak geronseld via bijvoorbeeld Snapchat of Telegram, of via vacatures.
Je bent een geldezel als je je bankpas en pincode uitleent aan criminelen die je bankrekening gebruiken om gestolen geld weg te sluizen. Geld dat ze van een andere rekening hebben gestolen, bijvoorbeeld door mensen op te lichten, storten ze op jouw rekening. Dan halen ze het geld eraf met jouw pinpas.
De bank van de geldezel kan vervolgens de bankrekening of bankkaart intrekken en/of een lening weigeren. U riskeert ook een gevangenisstraf of een hoge boete. Naast de strafrechtelijke en financiële gevolgen kan de geldezel ook worden blootgesteld aan fysiek geweld.
Tips om geen geldezel te worden
Geef ze nooit. Deel geheime bankgegevens ook nooit met anderen. Dus geef je pincode bijvoorbeeld nooit aan bekenden, de politie of iemand die je opbelt en zegt van de bank te zijn.
Criminelen posten op sociale media en andere websites om muilezels te rekruteren om snel geld te verdienen in ruil voor het openen van een bankrekening. De oplichters vertellen de muilezel om een account aan te maken om gestolen, vervalste of nagemaakte cheques te storten .
Strafbaarheid geldezel
De maximumstraf is een celstraf van zes jaar. Ook een boete van de vijfde categorie (max. € 90.000,-) kan mogelijk opgelegd worden. De oplegging van een werkstraf is ook mogelijk.
Bankrekeningfraude is een vorm van witwassen. Criminelen ronselen mensen (vaak jongeren) om hun bankrekening, betaalpas en/of pincode af te staan. Daarna wordt de rekening misbruikt voor het witwassen van crimineel geld. De mensen die hiervoor hun bankrekening afstaan worden ook wel 'geldezels' genoemd.
Open Google Pay op uw apparaat.Selecteer onder het gedeelte 'Personen' of 'Bedrijven' het contact dat u wilt blokkeren . Tip: U kunt ook zoeken naar het contact via de zoekbalk op de startpagina. en vervolgens Blokkeer deze persoon of Blokkeer.
Iemand met toegang tot zowel uw rekeningnummer als uw routingnummer kan geld opnemen van uw persoonlijke bankrekening . Ze kunnen deze rekeninggegevens ook gebruiken om online te winkelen, rekeningen te betalen, valse cheques te maken of nieuwe kredietrekeningen aan te vragen.
Neem contact op met uw lokale politie of sheriffkantoor om de oplichting te melden. Neem contact op met uw staatsadvocaat-generaal. Bezoek de National Association of Attorneys General. Als het slachtoffer een oudere persoon is of een persoon met een beperking, neem dan contact op met uw lokale agentschap voor volwassenenbescherming.
Bij witwassen zorgen criminelen ervoor dat de illegale herkomst van hun middelen niet te achterhalen valt. Ze maken gebruik van ondergrondse financiële systemen om transacties en betalingen uit het vizier van toezichtsmechanismen te houden.
Als oplichters je bellen, lijkt het vaak alsof ze bellen met het nummer van de bank.Dat heet spoofing. Ook kunnen ze proberen om je op afstand op te lichten, dus zonder langs te komen. In dat geval heb je te maken met bankhelpdeskfraude.
Criminelen kunnen bijvoorbeeld op jouw naam leningen afsluiten, accounts openen of zelfs geld witwassen. Daarnaast kunnen gegevens worden ingezet voor zogenoemde CEO-fraude, waarbij criminelen zich voordoen als een leidinggevende en werknemers misleiden om grote bedragen over te maken.
De ontvanger van geld dat verkeerdelijk werd overgemaakt, is wettelijk verplicht om het terug te storten. Als hij weigert, kan je naar de rechtbank stappen. Je krijgt het onterecht achtergehouden bedrag terug en diegene die je geld achtergehouden heeft, betaalt bovendien de kosten van een eventuele rechtszaak.
De geldezels draaien op voor de schade en ze worden strafrechtelijk vervolgd. Met als gevolg een forse schuld met bijbehorende afbetalingsregeling en een strafblad. Verder kunnen ze acht jaar lang geen gebruik maken van de financiële diensten van banken.
Ze zijn vaak onwetend, maar wel verantwoordelijk: jongeren die geronseld worden zodat hun bankrekening gebruikt kan worden om gestolen geld weg te sluizen. Criminelen benaderen hiervoor vaak mensen die wat kwetsbaarder zijn. Bijvoorbeeld omdat ze in geldnood zitten of een lichte verstandelijke beperking hebben.
De eenvoudigste manier om erachter te komen of iemand een account op uw naam heeft geopend, is door uw kredietrapporten te controleren . Daarop staan alle accounts die aan uw naam en Social Security-nummer zijn gekoppeld.
In het wetboek van strafrecht staat voor frauderen een maximale gevangenisstraf van vier jaar.Ook kan er een boete opgelegd worden van maximaal 90.000 euro. De hoogte van de straf hangt echter af van het soort fraude.
Als jullie getrouwd zijn in gemeenschap van goederen, betekent dit dat al het vermogen dat tijdens het huwelijk is verkregen, gemeenschappelijk eigendom is. Het wegsluizen van geld door een van de echtgenoten kan worden gezien als het onttrekken van gemeenschappelijk vermogen, wat juridische consequenties kan hebben.
Je kunt worden veroordeeld tot een gevangenisstraf, boete of werkstraf. Je bankrekening kan worden afgesloten en je kunt er mogelijk geen nieuwe openen. Als iemand je vraagt om in ruil voor cash geld over te schrijven via jouw bankrekening, dan willen ze jou gebruiken als geldezel.