Een aantal objectieve indicatoren die voor banken gelden: Een contante storting van €10.000 op een creditcard of prepaid card. Een overboeking van of naar een persoon woonachtig in een land dat is aangewezen als een staat met een hoger risico op witwassen of het financieren van terrorisme.
Je mag €10.000 contant storten zonder dat je bank hier melding van maakt. Contant betalen in een winkel is verboden vanaf een bedrag van €3.000. Als je meer dan dit bedrag stort dan is je bank of de winkelier verplicht dit te melden bij het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties.
Ongebruikelijke transacties zijn bijvoorbeeld: een contante storting van een groot bedrag voor een creditcard. als er een groot bedrag aan contant geld wordt omgewisseld in een andere valuta of van kleine naar grote waardebiljetten (coupures) als uw klant grote bedragen opneemt of uitgeeft.
Banken zijn volgens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht ongebruikelijke transacties te melden. Deze meldingen dienen gedaan te worden bij de FIU-Nederland.
Alle aankopen die meer kosten dan €10.000 mag u niet contant betalen. Aankopen boven de €20.000 moet u melden bij Finance Intelligence Unit.
In Nederland geldt er geen limiet voor de hoeveelheid geld die u in huis mag hebben. Contante bedragen boven de €560 euro moet u wel opgeven bij uw belastingaangifte. Dit is €1120 als u een fiscale partner heeft. Ook de waarde van cadeaubonnen die u in huis heeft telt mee.
Contante betaling aankoop auto melden via Centraal Meldpunt Nederland: Meld.nl. Bent u een garagebedrijf of autohandelaar en heeft u te maken met contante betalingen van € 10.000,- of meer, vermoed u dat het om om klanten gaat die geld witwassen of terrorisme financieren, dan bent u verplicht om dit te melden.
Het gaat vaak om crimineel geld of stortingen om zwart geld wit te wassen. Om hier iets aan te doen bestaat de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties, MOT. Maar de controle van de belastingdienst gaat inmiddels veel verder: elke contante betaling vanaf € 10.000 moet worden gescreend.
Voor winkels geldt dat ze maximaal een bedrag van 3.000 euro aan mogen nemen. Stort je meer of betaal je in een winkel met meer dan 3.000 euro contant, dan is de bank en is de winkelier verplicht een melding te doen bij het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties.
De bank geeft uw eindsaldo en beginsaldo door aan Belastingdienst en geeft door wat u aan rente heeft ontvangen en betaald. De bank is dat wettelijk verplicht. Als u belastingaangifte doet via de computer, staan deze gegevens al vooraf ingevuld. U hoeft ze alleen nog maar te controleren.
Je kunt maximaal € 3.000 per rekening per dag storten. Wanneer je meer dan € 3.000 wilt storten, dan zul je dit over meerdere dagen moeten spreiden. Biljetten kun je storten via een geldautomaat van Geldmaat. >
Handig als je liever niet teveel losgeld in huis hebt en rondslingerende bankbiljetten graag transformeert tot méér saldo op je rekening. Maar pas op: het is niet gratis. En je mag maar tot €10.000 per keer storten. Anders komt de Belastingdienst om de hoek kijken.
In 2022 mag iedereen u belastingvrij schenken ter waarde van € 2.274 (€ 3.244 in 2021) Dit kunnen verschillende personen zijn. Krijgt u een schenking van uw ouders of pleegouders? Dan is dit bedrag € 5.677 (€ 6.604 in 2021).
In principe krijg je voor je functie bepaalde rechten. En ja, het kunnen inzien van een bankrekening is wel zo'n beetje standaard bij elke bankfunctie. Dus ja, als je een kennis hebt die bij de bank werkt waar jij je rekening hebt, dan kan hij als ie wil jouw gegevens zien.
Je kunt de limiet voor een overboeking niet verhogen naar een bedrag hoger dan € 50.000. Wel kun je de limiet na een ingestelde verlaging weer terugzetten naar maximaal de standaardlimiet van € 50.000. Daarvoor kun je ons bellen of langsgaan bij je eigen Rabobank.
U kunt contant geld opnemen met uw betaalpas, spaarpas of creditcard. Ook kunt u geld opnemen zonder betaalpas. Per dag kunt u in totaal maximaal € 10.000 opnemen via een geldautomaat als uw saldo en limiet voldoende zijn.
DNB en de AFM houden toezicht op de financiële sector in Nederland. Onderdeel van dat toezicht is dat wij controleren of bedrijven zoals banken, trustkantoren, pensioenfondsen en verzekeraars op een goede manier uitvoering geven aan de sancties.
Een bank kan uw geld namelijk even vasthouden. Dit kan het geval zijn bij abnormale of bijzonder grote transacties, of overschrijvingen naar buitenlandse rekeningen. Als u een overschrijving doet die merkbaar groter is dan de bedragen die u normaal overmaakt, is dat geen reden tot paniek.
Iedereen mag u belastingvrij € 2.274 schenken (€ 3.244 in 2021). U hoeft daarover geen aangifte schenkbelasting te doen. Zolang u maar in de gaten houdt dat u schenkingen van partners bij elkaar op moet tellen.
Belastinginspecteurs kunnen jouw administratie op locatie komen controleren maar het grootste deel van de controles vindt geautomatiseerd en op afstand plaats. De belastingdienst krijgt vanuit verschillende bronnen data toegestuurd en het is mogelijk daar verbanden tussen te leggen.
Het ontvangen van een schenking geldt niet als inkomen.
De schenking telt dan wel als vermogen. Bij toeslagen met een vermogenstoets kan dit dus effect hebben op het recht op een toeslag.
Het maximale bedrag dat je cash mag betalen bedraagt € 3.000. Koop je een wagen met een kostprijs van € 20.000, dan kan je € 3.000 cash betalen en zal de rest bij overschrijving dienen te gebeuren. Gaat het om een tweedehandswagen met een totale waarde van € 3.000, dan kan je hem weer volledig cash betalen.
Je kunt de limieten op je betaalpas verlagen tot € 0. Verhogen kan ook. De limiet voor geld opnemen verhoog je tot maximaal € 5.000 en de limiet voor betalen tot maximaal € 10.000.
Je mag je auto bij een professional tot 3.000 euro cash betalen. Als de prijs van de auto hoger ligt dan 3.000 euro, moet het verschil betaald worden met een cheque, een kredietkaart of elk ander giraal betaalmiddel.