Door dat bijdrukken van geld komen bedrijven makkelijker aan krediet. Zo kunnen ze lonen en huur zoveel mogelijk doorbetalen, en het hopelijk uitzingen tot de crisis voorbij is. Daarnaast zorgt de draaiende geldpers ervoor dat overheden tegen lagere rentes kunnen lenen op de kapitaalmarkt. Ook niet onbelangrijk.
Het is een algemene economische theorie dat het extra geld in omloop brengen leidt tot een hogere inflatie. Geld wordt hierdoor goedkoper (lagere rente), waardoor het makkelijker wordt om geld uit te geven.
Zowel het drukken als slaan gebeurt met behulp van machines. De Nederlandse Bank bewaart en beheert vervolgens de munten en briefjes. Je kunt niet zomaar geld bijmaken om armoede te bestrijden. Als je er namelijk geld bijmaakt, dan wordt het minder waard.
Bedrijven en consumenten kunnen meer lenen en uitgeven. De economie moet daardoor gaan groeien en de bestedingsimpuls moet de inflatie laten oplopen. Het geld daarvoor creëren de centrale banken uit het niets. Een centrale bank heeft een ongelimiteerde hoeveelheden euro's ter beschikking.
Geld bijdrukken om inflatie aan te jagen
Commerciële banken die de obligaties aan de ECB verkopen, krijgen er nieuw, versgeperst geld voor terug dat ze kunnen uitlenen aan huishoudens en bedrijven. Dat moet de bestedingen aanjagen, waardoor de prijzen iets zouden stijgen - inflatie, dus.
Beperkte inflatie
Het laagste inflatiecijfer van de eurozone (volgens Eurostat) vinden we in Malta. Daar is de stijgende levensduurte vorige maand “beperkt” gebleven tot 6,1 procent. Als we verder dan de monetaire unie kijken, merken we op de Liechtenstein het laagste inflatiecijfer van Europa heeft.
Enkele voorbeelden van hyperinflatie: Duitsland (papiermark 1922 - 1923) Hongarije (Pengő 1945 - 1946) Brazilië (1980-1994)
Op de hele wereld is er in totaal €1,03 biljard (€1.031.681.160.000.000). Dit bedrag is inclusief al het contante geld, geld op spaarrekeningen, investeringen, cryptovaluta en elke ander vorm van geld.
Als de inflatie hoger dan 2% zou zijn, zou er kans zijn op geldontwaarding en een daling van de koopkracht. Bij een hoge inflatie wordt het spaargeld van mensen minder waard. Ook zullen zij minder kunnen kopen van hun inkomen. Om dit te voorkomen probeert de ECB ervoor te zorgen dat de inflatie niet hoger wordt dan 2%.
Ook aan het begin van hyperinflatie, wanneer de rente omhoog schiet, dalen de met lange termijn schulden gekochte activa, omdat zulke leningen niet meer zijn te krijgen. Uiteindelijk kunnen huizen worden gekocht met contant geld en zullen de huizenprijzen alsnog stijgen.
Geldschepping door de centrale bank
De centrale bank, meestal in handen van de overheid, verzorgt de uitgifte van het papiergeld (bankbiljetten) en creëert bancaire (liquiditeits-)reserves. [8]. Dit samen wordt aangeduid als de monetaire basis ofwel basisgeld (M0; zie box 1).
Bankbiljetten worden per land bij maar één fabriek of drukkerij gemaakt. In Nederland is dit 'Koninklijke Joh. Enschedé' in Haarlem en ze doen dit al sinds 1814.
In de onderstaande grafiek van de Federal Reserve zie je hoeveel Amerikaanse dollars er tijdens het eerste corona-jaar zijn bijgedrukt. We begonnen het jaar 2020 met 3963 miljard dollar in het systeem en inmiddels zitten we op 6741 miljard dollar. Dat is een toename van ongeveer 70 procent in 12 maanden tijd.
In dagblad Trouw is op 14 januari 2021 te lezen dat, als reactie op de coronacrisis, de ECB 1850 miljard euro bijdrukt om haar beleidsdoelen voor inflatie te halen.
Dit jaar deed de coronapandemie haar intrede, waarop diezelfde Europese economie compleet vastliep. Als een soort olie om de markt toch enigszins draaiende te houden besloot de ECB in maart om een nieuwe 750 miljard euro bij te drukken.
De Europese Centrale Bank (ECB) koopt sinds 1 november 2019 maandelijks staatsobligaties op om de economie te stimuleren en de inflatie aan te jagen. Eerder, van begin 2015 tot 1 januari 2019, voerde de ECB ook een opkoopprogramma. Niet iedereen is het eens met dit beleid.
De overheid is een van de weinige partijen die in elk geval op korte termijn profiteert van de hoge inflatie. De staatsschuld wordt in reële termen immers minder waard.
Invloed inflatie op waarde spaargeld
Als de prijzen stijgen, betekent dit dat je geld minder waard wordt. Je kunt immers met dezelfde euro minder kopen. Dit heeft ook gevolgen voor je spaargeld. Als de inflatie hoger ligt dan de spaarrente die je ontvangt, wordt je spaargeld minder waard.
De enige betrouwbare manier voor de meeste mensen om inflatie tegen te gaan is “assets” op te stellen die het beter doen dan de markt, of op zijn minst de markt evenaren. Met andere woorden: beleggen.
Het €500-biljet werd niet opgenomen in de Europa-serie en wordt vanaf 27 april 2019 niet meer in omloop gebracht. De eerste serie, waarvan de eerste biljetten in 2002 in omloop kwamen, wordt geleidelijk vervangen door de Europa-serie. Alle eurobiljetten zijn wettig betaalmiddel in het gehele eurogebied.
De Wereldbank is 's werelds grootste instituut voor ontwikkelingssamenwerking. Zij verstrekt leningen aan ontwikkelingslanden en middeninkomenslanden, met als voornaamste doel het bestrijden van armoede. De internationale bank is technisch gezien een gespecialiseerde organisatie van de Verenigde Naties.
De inflatie in Nederland is in augustus verder opgelopen naar 12 procent, vergeleken met dezelfde maand een jaar eerder. Dat is het hoogste cijfer ooit in Nederland gemeten.
Je hoort en leest het overal: de inflatie is historisch hoog. De boodschappen, het tanken van de auto en de energierekening zijn een stuk duurder geworden. Wereldwijd daalt de koopkracht van nationale munten.
Inflatie en onze welvaart
En dat betekent dat jij met jouw geld minder kan kopen. Als de prijzen dalen, spreken we van deflatie. Een beetje inflatie is goed voor de economie. Als de prijzen geleidelijk stijgen, stimuleert dat consumenten om hun geld uit te geven.