Het UBO-register werd eind 2022 gesloten omdat het Europese Hof van Justitie oordeelde dat onbeperkte openbaarheid een onrechtmatige inbreuk op de privacy vormde. Sindsdien is de toegang beperkt tot bevoegde instanties (zoals FIOD/politie) en Wwft-meldplichtige instellingen, ter bescherming van persoonsgegevens. Verbond van Verzekeraars +2
Niet meer voor iedereen toegankelijk
In de zomer van 2025 is er een wet in werking getreden die regelt dat de UBO-registers alleen nog toegankelijk zijn voor bepaalde organisaties of personen. In deze wet is ook bepaald dat de registers toegankelijk zijn voor personen of organisaties met een legitiem belang.
Naar aanleiding van een uitspraak van het Europese Hof van Justitie van 22 november 2022 was het UBO-register niet meer toegankelijk voor notarissen en andere Wwft-instellingen. Inmiddels zijn maatregelen genomen waardoor het UBO-register weer toegankelijk is.
Wie kan geen UBO-uittreksel bestellen? Heb je een bv met een holdingstructuur? Dan kun je niet altijd een UBO-uittreksel bestellen van alle organisaties waar je bij betrokken bent. Dit is bijvoorbeeld het geval als je bij een bedrijf ingeschreven staat als bestuurder met een andere rechtspersoon.
Organisaties met 1 van deze rechtsvormen hoeven geen UBO in te schrijven:
Elk Brits bedrijf dat de uiteindelijke begunstigden (UBO's) van zijn zakenpartners niet beoordeelt, loopt het risico de anti-witwasregelgeving (AML) en de normen voor klantonderzoek niet na te leven. Dergelijke overtredingen zijn een strafbaar feit.
De UBO is altijd een natuurlijk persoon. Een bv (een rechtspersoon) kan dus zelf geen UBO zijn. Een vennootschap of andere organisatie kan één of meerdere UBO's hebben. Voor een bv geldt dat de UBO degene is die direct of indirect meer dan 25% van de eigendom of zeggenschap heeft.
Gevolgen niet op tijd, onjuist of onvolledig registreren
Hebt u op dit moment uw UBO's nog niet juist en volledig ingeschreven in het UBO-register? Dan bent u in overtreding. Daarvoor kunnen wij een boete of een dwangsom opleggen. Een boete is maximaal € 25.750.
Organisaties die UBO's hebben ingeschreven kunnen ook hun eigen UBO-registratie bekijken. Daarnaast hebben verschillende andere organisaties, bijvoorbeeld de Belastingdienst, toegang tot alle UBO-gegevens in het register.
Organisaties die niet binnen 2 weken na het ontvangen van een waarschuwing van het Bureau Economische Handhaving (BEH) hun UBO's (ultimate beneficial owners) in het UBO-register hebben ingeschreven, kunnen een boete of dwangsom opgelegd krijgen. Deze organisaties zijn namelijk in overtreding.
Bericht: 'Toegang geweigerd', deze webpagina kan niet vanaf uw huidige IP-adres worden geopend. Dit probleem kan optreden wanneer onze Firewall vaststelt dat uw IP-adres een slechte reputatie heeft. Om dit probleem op te lossen, schakelt u uw VPN of proxyserver uit en probeert u het opnieuw.
Ben je UBO van een organisatie? Dan log je in met DigiD en kun je op Mijn KVK je eigen UBO-gegevens bekijken. Ben je tekenbevoegd voor een organisatie? Dan log je in met DigiD en kun je op Mijn KVK de UBO-gegevens van die organisatie bekijken.
Verzekeraars mogen geen verzekeringsdekking bieden die in strijd is met de geldende wet- en regelgeving. Zij checken dus of de bedrijven waarmee zij zaken doen – inclusief de bestuurders, gevolmachtigden en uiteindelijke belanghebbenden (UBO's) – voorkomen op de sanctielijsten van Nederland en/of de EU.
Om de eigenaar van een bedrijf te achterhalen, gebruik je het Kamer van Koophandel (KvK) Handelsregister, waar je gratis basisinformatie vindt en betaalde uittreksels kunt opvragen die de namen van bestuurders en aandeelhouders (inclusief UBO's - Uiteindelijk Belanghebbende) tonen, vooral voor rechtspersonen zoals een BV of NV. Zoek je de eigenaar van een eenmanszaak, dan staan de natuurlijke persoon en de gegevens direct in het register.
Kies uw inlogmethode (Belgische identiteitskaart, Itsme of eIDAS) en klik op "In de naam van uw onderneming". Klik op "Een entiteit opzoeken" en vervolgens op uw ondernemingsnummer dat in blauw verschijnt. U bevindt zich op de UBO-fiche van uw entiteit. Scroll naar beneden en klik op op "Wijzigen".
Bij het aangaan van een nieuwe zakelijke relatie met een cliënt moeten advocaten(kantoren) bovendien het UBO-register raadplegen. In bepaalde gevallen moeten advocaten(kantoren) ook onderzoek doen naar de herkomst van de middelen die bij de zakelijke relatie of een transactie worden gebruikt.
Het UBO-register bij de Kamer van Koophandel (KvK) gaat weer open voor notarissen, dankzij de Wetswijziging beperking toegang UBO-registers (die op 15 juli grotendeels in werking is getreden). In de vastgoedwereld draait alles om vertrouwen.
Het Handelsregister biedt aanvullende informatie over de financiële situatie van een bedrijf. Hier kun je jaarrekeningen inzien, informatie over faillissementen vinden, en zien of er beslagen op het bedrijf rusten. Deze gegevens geven inzicht in de financiële gezondheid en stabiliteit van je potentiële zakenpartner.
Handhaving UBO-registratie: Overtreding is economisch delict
Geldboete van de 4e categorie (in 2024 een bedrag tot € 25.750) Taakstraf. Gevangenisstraf van maximaal 6 maanden.
Er zijn geen kosten om je in te schrijven in het UBO-register. Het kan kosteloos via de KvK.
Wat is de termijn voor het registreren van mijn UBO's? De wettelijke termijn voor het registreren van de UBO's is één maand vanaf de oprichting van de entiteit of van elke wijziging van de informatie over de UBO's. De informatie over de UBO's moet eveneens jaarlijks bevestigd worden.
Als u de trust of soortgelijke juridische constructie en UBO's niet registreert, kunnen er sancties opgelegd worden zoals bijvoorbeeld een boete. Bureau Economische Handhaving (BEH) van de Belastingdienst is verantwoordelijk voor de handhaving.
Ja, als reserveoptie.
Als er volgens bovenstaande criteria geen alternatieve UBO kan worden geïdentificeerd, wordt een senior leidinggevende (zoals de CEO of algemeen directeur) als reserve-UBO beschouwd .
Een slapende, lege BV is een besloten vennootschap zoals elk ander, maar dan zonder enige activiteit. Deze heeft aandelen en verder geen eigendommen of schulden.