Iemand die een politieke functie heeft (of kort geleden heeft gehad), zoals bijvoorbeeld staatshoofd, minister, hoge rechter of directielid centrale bank). Voor de Nederlandse belastingdienst kan een PEP ook iemand zijn die niet de Nederlandse nationaliteit heeft, of die wel heeft maar in het buitenland woont.
Onder PEP's worden personen verstaan, die een prominente politieke functie bekleden of hebben bekleed en de directe familieleden of naaste geassocieerden van deze personen.
PEP- en sanctielijsten zijn hulpmiddelen voor banken en verzekeraars om ongebruikelijke transacties, witwassen en financiering van terrorisme sneller op te sporen. Op de PEP-lijsten staan politiek prominente personen die invloedrijke functies bekleden, alsmede hun familie en vrienden.
Politiek prominent personen
Een politiek prominent persoon noemen we ook wel een 'Politically Exposed Person' of PEP. Dit is: iemand die een politieke functie heeft. iemand die een dergelijke functie tot een jaar geleden heeft uitgeoefend.
Middelbare of lagere functionarissen, zoals gemeenteraadsleden, burgemeesters, wethouders en de leden van provinciale staten, evenals bestuursleden van lokale politieke partijen worden niet als PEP aangemerkt.
Hoe lang blijft een PEP een PEP? De FATF-aanbevelingen beschrijven een PEP als “iemand die een belangrijke functie bij een internationale organisatie uitoefent of heeft uitgeoefend.” Een PEP moet dus ook nog als een PEP worden behandeld nadat hij zijn functie heeft neergelegd.
U bent een politiek prominent persoon, indien u één of meer van de volgende functies vervult: a. staatshoofd, regeringsleider, minister, onderminister of staatssecretaris; b. parlementslid of lid van een soortgelijk wetgevend orgaan; c. lid van het bestuur van een politieke partij; d.
Een PEP (politically exposed person) is een politiek prominent persoon.
Met de PEP verklaring kun je als klant zelf aangeven of je een Politiek Prominent Persoon bent. Bij het recht op privacy bij de notaris moet je je niet teveel voorstellen.
Sommige organisaties, bijvoorbeeld financiële instellingen, zijn op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft) verplicht om een verscherpt cliëntenonderzoek te doen als de aanvrager, een Politically Exposed Person (PEP), ofwel een politiek prominent persoon is.
PEP staat voor 'Politically Exposed Person'. In het Nederlands: een politiek prominent persoon. Dit is een persoon die een politieke functie bekleed. Als iemand aan de definitie van een PEP voldoet moet de notaris extra onderzoek verrichten.
Klanten controleren met de sanctielijst
de Engelstalige Europese sanctielijst (bevriezingslijst) de Nationale Terrorismelijst. de Engelstalige lijst met VN-sancties.
Houd rekening met een bedrag van ongeveer €1000. Let op mogelijke kosten in verband met je eigen risico. Neem je verzekeringsgegevens en legitimatie altijd mee als je naar de apotheek gaat.
Speed is een opwekkende drug. Het wordt soms ook amfetamine of pep genoemd. Mensen krijgen er energie van, ook als ze vermoeid zijn. Speed komt bijna altijd voor in poedervorm.
De PEP-kuur betekent dat je gedurende een maand drie verschillende hiv-remmende medicijnen gebruikt. Het is erg belangrijk dat je de medicijnen zorgvuldig, dagelijks en op de goede tijdstippen inneemt. Twee en vier weken na het starten met de PEP-kuur kom je voor controle.
In de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) staat dat banken en andere instellingen moeten voorkomen dat criminelen via hun rekeningen geld witwassen dat ze met misdaad hebben verdiend. Zoals met drugshandel of oplichting.
Om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan, is er de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Deze criminaliteit verziekt de economie en de samenleving.
Als financieel dienstverlener, zoals bank, verzekeraar, notaris of belastingadviseur, moet u een cliëntenonderzoek doen. U onderzoekt de identiteit van uw klanten en het risico op witwassen en financieren van terrorisme. Dit staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
Door het instellen van een cliëntenonderzoek kan een ongebruikelijke transactie inclusief de identiteitsgegevens van de cliënt worden gemeld. De cliënt is de natuurlijke persoon of rechtspersoon die goederen bij u koopt of te wel een transactie laat uitvoeren.
Bij het vereenvoudigd cliëntenonderzoek is er sprake van cliënten bij wie een laag risico bestaat op witwassen en financieren van terrorisme. Hierbij dient een instelling in ieder geval rekening te houden met de niet-limitatieve lijst van risicofactoren in bijlage II van de vierde anti-witwasrichtlijn.
Welke sancties heeft de EU tot dusver aangenomen? De EU heeft Rusland een reeks nieuwe sancties opgelegd sinds het land op 21 februari 2022 de niet onder Oekraïens gezag vallende gebieden van Donetsk en Loehansk erkende en op 24 februari 2022 zonder aanleiding of grond Oekraïne binnenviel.
Rusland reageerde met sancties tegen een aantal landen, waaronder een totaalverbod op de invoer van voedsel uit Australië, Canada, Noorwegen, Japan, de Verenigde Staten en de Europese Unie. De sancties werden sterk geïntensiveerd na de Russische invasie van Oekraïne in 2022.
De Sanctiewet is van toepassing op iedereen die zich in Nederland bevindt, op alle Nederlandse (rechts)personen en alle Nederlanders buiten Nederland. Alle (rechts)personen en ondernemingen begaan een economisch delict als zij de sanctieregelgeving op basis van de Sanctiewet niet naleven.
Wie moet ongebruikelijke transacties melden? De meldplicht voor ongebruikelijke transacties geldt voor: financiële instellingen (bank, verzekeringen en financiële advisering of bemiddeling) zakelijke dienstverlening (bijvoorbeeld advocaat, notaris, makelaar, taxateur)