Een positieve cashflow is cruciaal voor een gezonde onderneming. Het zorgt ervoor dat je aan al je verplichtingen kan blijven voldoen. Krijg je te maken met een negatieve cashflow die te lang aansleept, dan heeft dat vaak grote gevolgen voor je onderneming. Zelfs een faillissement is niet uitgesloten.
Een positieve cashflow betekent dat je bedrijf meer geld ontvangt dan uitgeeft. Je kunt alle rekeningen betalen en hebt nog geld over. Financiering heb je waarschijnlijk niet nodig. Je hebt geen geldstress en je leveranciers zijn blij met je.
Positieve cashflow ontstaat als het geld dat binnenkomt bij een bedrijf over een bepaalde periode meer is dan het geld dat wordt uitgegeven. Dit geeft aan dat het bedrijf meer geld genereert dan het uitgeeft, wat essentieel is voor het behoud van de bedrijfsvoering en groei.
Zodra een schuld is betaald, of het bedrijf een toename in inkomsten ziet, begint het weer positieve cashflow te zien. In dit voorbeeld is cashflow belangrijker omdat het het bedrijf draaiende houdt en tegelijkertijd winst maakt .
Wat is een goede cashflow? Een positieve cashflow betekent dat je bedrijf meer geld ontvangt dan uitgeeft. Dit stelt je in staat om aan al je financiële verplichtingen te voldoen en biedt de ruimte voor strategische investeringen zonder directe externe financiering.
Een gezonde cashflow is meer dan alleen een positieve cashflow. Het is het consequent handhaven van positieve cashflows in de loop van de tijd en het strategisch timen van cash-in- en -uitstromen , waardoor het bedrijf niet alleen aan zijn kortetermijnverplichtingen kan voldoen, maar ook onverwachte uitgaven kan dekken en kan investeren in groeimogelijkheden.
Je cashflow is belangrijk, simpelweg omdat je anders je kosten niet kunt betalen. Zonder positieve kasstroom heb je niet genoeg geld op je rekening staan om je facturen op tijd te betalen. Je kunt namelijk een positieve of negatieve cashflow hebben.
Een positieve cashflow betekent simpelweg dat er meer cashflows de kassa ingaan dan eruit, wat essentieel is voor een bedrijf om op de lange termijn groei te behouden. Een consistent negatieve cashflow brengt een bedrijf in groot gevaar, ook al verbranden veel Amerikaanse bedrijven in de groeimodus routinematig meer geld dan ze binnenhalen.
In tegenstelling tot de nettowinst, die kan worden aangepast met behulp van boekhoudkundige technieken, is de operationele kasstroom minder gevoelig voor manipulatie. Hierdoor is het een betrouwbare indicator voor de vraag of een bedrijf zichzelf kan handhaven, kan investeren in groei en aan verplichtingen kan voldoen zonder dat er aanvullende financiering nodig is.
Je cashflow is dus positief als je inkomsten hoger zijn dan je uitgaven en je kunt dit op twee manieren berekenen: Cashflow = inkomende geldstroom minus uitgaande geldstroom (directe methode) Cashflow = winst + afschrijvingskosten (indirecte methode)
De kasstroomoverzicht laat zien hoeveel uw saldo aan crediteuren is veranderd. Als het getal hier positief is, hebt u in de maand nieuwe rekeningen ontvangen die u moet betalen, maar die u nog niet hebt betaald . Als het getal negatief is, hebt u meer rekeningen betaald dan u in de maand hebt ontvangen.
Vijf jaar wordt als een uitstekende terugverdientijd gezien voor een investering. Ook in de energielijst, waar maatregelen op staan die in aanmerking komen voor de EIA-subsidie, speelt de terugverdientijd een grote rol.
De meeste ondernemers weten wel dat de hoeveelheid omzet niet zoveel zegt, de hoeveelheid winst is belangrijker. Maar je moet óók de cashflow goed in de gaten houden, zodat je altijd weet hoeveel geld er in je bedrijf zit en wat je financiële mogelijkheden zijn.
Cashflowmanagement betekent het bijhouden van het geld dat binnenkomt in uw bedrijf en het monitoren ervan ten opzichte van uitgaven zoals rekeningen, salarissen en eigendomskosten. Wanneer het goed wordt gedaan, geeft het u een compleet beeld van kosten versus inkomsten en zorgt het ervoor dat u genoeg geld hebt om uw rekeningen te betalen en tegelijkertijd winst te maken .
EBITDA geeft het kasgenererend vermogen van een onderneming weer en is daarmee dus een indicatie van de vitaliteit van het bedrijf. EBITDA staat voor Earnings Before Interest, Tax, Depreciation and Amortisation. Oftewel: winst vóór aftrek van rentekosten, belastingen, afschrijving en afboekingen.
Er zijn een aantal redenen waarom kasstromen een betere indicator zijn van de financiële gezondheid van een bedrijf. Winstcijfers zijn gemakkelijker te manipuleren omdat ze non-cash line items bevatten zoals afschrijvingskosten of goodwill-afschrijvingen.
Je wilt dit graag omkeren zodat je cashflow weer positief wordt. Een positieve cashflow betekent dat je bedrijf meer geld ontvangt dan uitgeeft. Dan kun je alle rekeningen betalen en hebt nog geld over. Financiering heb je dus niet nodig.
In 2021 lag de grens voor een alleenstaande op 1 130 euro netto per maand. Voor een paar zonder kinderen was dat 1 590 euro, en met twee minderjarige kinderen 2 170 euro. Voor een eenoudergezin met twee minderjarige kinderen bedroeg de grens 1 720 euro.
Cashflow verschilt van winst en verlies
Het is dus mogelijk dat: je winst hoog is, maar je cashflow laag – misschien zelfs zo laag dat je niet genoeg geld hebt om je rekeningen te betalen. Dit kan gebeuren als jouw klanten je facturen wel ontvangen hebben, maar nog niet betaald; je winst laag is, maar je cashflow hoog.
Boekhoudkundige posten zoals afschrijvingen, geactiveerde kosten of eenmalige lasten kunnen resulteren in een negatief nettoresultaat, zelfs als de kasstromen voor die periode netto positief waren.
Geen enkel bedrijf kan een aanzienlijke tijd overleven zonder winst te maken , hoewel het meten van de winstgevendheid van een bedrijf, zowel nu als in de toekomst, cruciaal is bij het evalueren van het bedrijf. Hoewel een bedrijf financiering kan gebruiken om zichzelf financieel een tijdje in stand te houden, is het uiteindelijk een verplichting, geen bezit.
Hebt u een jaaromzet van maximaal € 2.200? En bent u niet verplicht uw onderneming in te schrijven bij de Kamer van Koophandel (KVK)? Dan kunt u gebruikmaken van de registratiedrempel voor kleine ondernemers.
Het allerbelangrijkste in een optimale geldstroom is ervoor zorgen dat jouw klanten op tijd betalen. Elke euro die binnenkomt, zorgt voor een positievere cashflow. Maak goede afspraken met jouw klanten, wees duidelijk en concreet vanaf het begin van je verkoopproces. Je voorkomt veel gedoe rond de te betalen som.
Een gezonde cashflow is essentieel voor een bedrijf. Het stelt je in staat om aan je betalingsverplichtingen te voldoen, investeringen te doen en groei te realiseren. Liquiditeit, aan de andere kant, verwijst naar de mate waarin een bedrijf in staat is om aan zijn kortlopende verplichtingen te voldoen.