Je mag van je klant maximaal 3.000 euro ontvangen in cash, ongeacht de grootte van het factuurbedrag. Deze regeling is van toepassing op handelaars, vrije beroepen, land- en tuinbouwers en vzw's.
Je moet altijd aangifte doen als je in een jaar meer dan €6.035 van je ouders hebt ontvangen of meer dan €2.418 van een ander. Je kunt online een aangifteformulier (link naar de website van de Belastingdienst) invullen.
U mag een groot bedrag van € 10.000 of meer niet contant aannemen of contant betalen. Let op: contant geld storten op een bankrekening is ook een contante betaling. U mag geen vals geld aannemen. Als u dit doet bent u strafbaar.
Doet u een aankoop die meer kost dan € 10.000 en betaalt u contant? Dan moet de verkoper een cliëntenonderzoek doen. Deze controle is verplicht om witwassen en financieren van terrorisme te voorkomen.
Je mag tot 10.000 euro in één keer storten zonder dat de bank hier melding van maakt.
De fiscus kan bankrekeningen van individuen raadplegen om achterstallige schulden (belastingen) te innen. In realtime kan de belastingdienst echter niet volgen welke transacties er allemaal plaatsgrijpen op je bankrekening.
Handig als je liever niet teveel losgeld in huis hebt en rondslingerende bankbiljetten graag transformeert tot méér saldo op je rekening. Maar pas op: het is niet gratis. En je mag maar tot €10.000 per keer storten. Anders komt de Belastingdienst om de hoek kijken.
Banken vragen naar de herkomst van gelden en vermogen, omdat zij daartoe wettelijk verplicht zijn op basis van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). De Wwft heeft namelijk als doelstelling witwassen en terrorismefinanciering te bestrijden.
Banken zijn verplicht om ongebruikelijke transacties bij FIU-Nederland te melden. Dit staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). U meldt zowel uitgevoerde transacties als transacties die nog niet afgerond zijn (voorgenomen transacties).
Je mag je auto bij een professional tot 3.000 euro cash betalen. Als de prijs van de auto hoger ligt dan 3.000 euro, moet het verschil betaald worden met een cheque, een kredietkaart of elk ander giraal betaalmiddel. Bij een particuliere verkoper is dat anders.
Zwart werken is niet helemaal illegaal. Je moet het dan wel aangeven bij de belastingdienst. Hoeveel mag je precies verdienen met zwart werken? Het bedrag dat je met zwart werken mag verdienen in 2023 is maximaal €8.520 per jaar.
Maar neemt u geld of andere 'liquide middelen' mee met een waarde van € 10.000 of meer? Dan moet u meestal aangifte doen bij de Douane. Liquide middelen zijn: bankbiljetten of munten die u als betaalmiddel kunt gebruiken.
De standaardlimiet voor een overboeking is verlaagd van € 50.000 naar € 5.000. Dit doen we om je te beschermen tegen fraude. De limiet voor overboeken geldt voor alle overboekingen die je online uitvoert, zoals overboekingen naar andere betaalrekeningen via de Rabo App en iDEAL-betalingen.
Stel je hebt je boot verkocht voor € 20.000. Dit geld kun je niet via een zelfstandig adviseur op je rekening storten. Het maximale bedrag dat je kunt storten is namelijk € 10.000. Let op: je kunt het bedrag niet opsplitsen en in verschillende keren storten.
Hoe kunt u cash geld op uw rekening zetten? Tijdens de openingsuren van uw eigen bank is het normaal mogelijk om geld te storten aan het loket. Zowel tijdens als na de kantooruren kunt u bij bepaalde bankautomaten terecht die ook geldstortingen accepteren. Deze herkent u aan de tekst cash-in en een afbeelding.
Ongebruikelijke transacties zijn bijvoorbeeld stortingen, opnames of betalingen die niet passen in het normale geldpatroon van een klant.
De financiële onderneming of dienstverlener mag een kopie van uw identiteitsbewijs maken of vragen als u zich opnieuw moet identificeren. Uw identiteitsbewijs mag in dit geval uw paspoort, identiteitskaart of rijbewijs zijn. Ook hierbij mag de financiële onderneming of dienstverlener een onbewerkte kopie aan u vragen.
Diverse Nederlandse banken doen niet mee met Transactie Monitoring Nederland, het initiatief van grote banken om gezamenlijk transacties te controleren op fraude. Onder meer Bunq, Revolut, N26 en Openbank doen niet mee, en Van Lanschot op dit moment nog niet.
Transactie melden
als het gaat om een contante betaling van € 20.000 of meer bij de aan- of verkoop van de volgende goederen: voertuigen.
Het begrip 'hoge transactie' is nader afgebakend en omvat alle transacties waarbij een boete wordt opgelegd van minimaal 200.000 euro én transacties waarmee een totaalbedrag van 1.000.000 euro of meer is gemoeid.
Als er ongebruikelijke transacties worden geconstateerd, of als er onvoldoende medewerking wordt verleend bij de uitvoeren van het klantenonderzoek, kan de bankrelatie worden beëindigd. Dit is een maatregel die de bank neemt om ervoor te zorgen dat het financiële stelsel wordt beschermd tegen crimineel vermogen.
Biljetten Storten
Je kunt maximaal € 3.000 per rekening per dag storten. Per deelstorting kun je in de automaat ongesorteerd maximaal 200 biljetten storten. Wanneer je meer dan € 3.000 wilt storten, dan zul je dit over meerdere dagen moeten spreiden.
Wat is de belastingvrije voet voor spaargeld? Of met andere woorden, hoeveel geld kun je sparen zonder belasting te betalen? In fiscaal jaar 2022 is dit bedrag € 50.650 of € 101.300 voor fiscale partners.Voor 2023 gaat dit bedrag omhoog naar ongeveer € 57.000, of ongeveer € 114.000 voor fiscale partners.
Ouders mogen in 2023 € 6.035 schenken aan hun kind. Onder 'kind' verstaan wij ook een pleegkind of een stiefkind. De jaarlijkse vrijstelling voor alle andere personen in 2023 is € 2.418.