Benaderen je via verschillende kanalen Je krijgt hun verzoek vaak via social media, via internetadvertenties of in je directe omgeving. Denk bijvoorbeeld aan op school of tijdens een feestje.
Geldezels worden vaak geronseld via bijvoorbeeld Snapchat of Telegram, of via vacatures. Het lijkt een goede manier om snel geld te verdienen, maar je hebt te maken met criminelen. Lees wat je kunt doen als je wordt misbruikt als geldezel.
Je bent een geldezel als je je bankpas en pincode uitleent aan criminelen die je bankrekening gebruiken om gestolen geld weg te sluizen. Geld dat ze van een andere rekening hebben gestolen, bijvoorbeeld door mensen op te lichten, storten ze op jouw rekening. Dan halen ze het geld eraf met jouw pinpas.
Dat betekent dat de geldezel (en diens ouders) aan het oorspronkelijke slachtoffer van de oplichters het geld moet terugbetalen dat op de rekening van de geldezel is overgemaakt. De bank van de geldezel kan vervolgens de bankrekening of bankkaart intrekken en/of een lening weigeren.
Je kunt worden veroordeeld tot een gevangenisstraf, boete of werkstraf. Je bankrekening kan worden afgesloten en je kunt er mogelijk geen nieuwe openen. Als iemand je vraagt om in ruil voor cash geld over te schrijven via jouw bankrekening, dan willen ze jou gebruiken als geldezel.
De straf voor de geldezel en hun ouders zijn ingrijpend. De pakkans vanuit de banken is namelijk ontzettend hoog. De geldezels draaien op voor de schade en ze worden strafrechtelijk vervolgd. Met als gevolg een forse schuld met bijbehorende afbetalingsregeling en een strafblad.
Men kan met zekerheid stellen dat een katvanger strafbaar is. Hij is immers schuldig aan een strafbaar feit, namelijk witwassen. De rechter kan in dat geval een taakstraf, celstraf of geldboete opleggen.
Criminelen kunnen bijvoorbeeld op jouw naam leningen afsluiten, accounts openen of zelfs geld witwassen. Daarnaast kunnen gegevens worden ingezet voor zogenoemde CEO-fraude, waarbij criminelen zich voordoen als een leidinggevende en werknemers misleiden om grote bedragen over te maken.
Bedrijven die muilezelactiviteiten direct signaleerden, baseerden zich op de volgende indicatoren: onverwachte of onverklaarbare stortingen op rekeningen; snelle verspreiding van geld via netwerken van rekeningen, vaak binnen enkele minuten na ontvangst; verplaatsing van geld naar internationale jurisdicties; en snelle opnames van geld bij geldautomaten.
Bankrekeningfraude is een vorm van witwassen. Criminelen ronselen mensen (vaak jongeren) om hun bankrekening, betaalpas en/of pincode af te staan. Daarna wordt de rekening misbruikt voor het witwassen van crimineel geld. De mensen die hiervoor hun bankrekening afstaan worden ook wel 'geldezels' genoemd.
Door te werken als geldezel zorg jij ervoor dat criminelen de opbrengsten van hun criminele activiteiten anoniem kunnen witwassen. Stop onmiddellijk met het overmaken van geld en meld het bij je bank en bij de politie.
Als jij je rekening, betaalpas of pincode uitleent en geld laat storten op je rekening werk je mee aan fraude.Het geld is namelijk gestolen.En het geldspoor loopt via de rekening naar jou. Je wordt dus altijd gepakt.
Een contante storting van €10.000 op een creditcard of prepaid card. Een overboeking van of naar een persoon woonachtig in een land dat is aangewezen als een staat met een hoger risico op witwassen of het financieren van terrorisme. Het gebruik van een creditcard of prepaidcard voor een bedrag van €15.000 of meer.
Als oplichters je bellen, lijkt het vaak alsof ze bellen met het nummer van de bank.Dat heet spoofing. Ook kunnen ze proberen om je op afstand op te lichten, dus zonder langs te komen. In dat geval heb je te maken met bankhelpdeskfraude.
Geldezel of Money mule
Een geldezel (ook wel katvanger) of money mule is iemand die via zijn eigen rekening geld witwast voor een crimineel. Criminelen werven meestal jongeren (scholieren en studenten) door een stevige beloning te beloven en geven aan dat het makkelijk geld verdienen is.
Hoewel het IBAN op zichzelf doorgaans niet voldoende is om frauduleuze transacties uit te voeren, kan het in combinatie met andere persoonlijke gegevens, zoals uw naam, adres of geboortedatum, fraudeurs in staat stellen zich voor u uit te geven en frauduleuze transacties uit te voeren .
Cyberdreigingen: kunnen hackers je geld stelen? Een van de grootste zorgen van bankklanten is of hackers toegang kunnen krijgen tot hun persoonlijke bankgegevens of zelfs hun spaargeld kunnen stelen. Het antwoord hierop is deels geruststellend, maar ook zorgwekkend.
Katvangers worden gebruikt om bedrijven op te richten, bankrekeningen te openen en panden te huren. Criminelen gebruiken deze identiteiten voor fraude, witwassen en het opzetten van illegale activiteiten zoals hennepkwekerijen of XTC-laboratoria. Katvangers blijven achter met schulden en juridische problemen.
Strafbaarheid geldezel
Wanneer u meewerkt als geldezel, maakt u zich schuldig aan een strafbaar feit. De straffen die staan op 'geldezel' (witwassen) zijn bepaald niet laag. De maximumstraf is een celstraf van zes jaar.
Welke straf staat er op witwassen? Op witwassen staat een gevangenisstraf van ten hoogste acht jaren of een geldboete van maximaal 87.000 euro.
De ontvanger van geld dat verkeerdelijk werd overgemaakt, is wettelijk verplicht om het terug te storten. Als hij weigert, kan je naar de rechtbank stappen. Je krijgt het onterecht achtergehouden bedrag terug en diegene die je geld achtergehouden heeft, betaalt bovendien de kosten van een eventuele rechtszaak.
Iemand met toegang tot zowel uw rekeningnummer als uw routingnummer kan geld opnemen van uw persoonlijke bankrekening . Ze kunnen deze rekeninggegevens ook gebruiken om online te winkelen, rekeningen te betalen, valse cheques te maken of nieuwe kredietrekeningen aan te vragen.
Bij witwassen zorgen criminelen ervoor dat de illegale herkomst van hun middelen niet te achterhalen valt. Ze maken gebruik van ondergrondse financiële systemen om transacties en betalingen uit het vizier van toezichtsmechanismen te houden.