Geldezel, money mule of katvanger, dit zijn allemaal termen voor mensen die door criminelen geronseld worden om hun betaalpas en pincode af te staan.
Met een mooi verhaal en de belofte van een beloofde beloning probeert een crimineel (bonker in straattaal) uw betaalpas (en pincode) te lenen. Er wordt per e-mail een mooie positie aangeboden in een internationaal opererend bedrijf. Voor slechts een paar uurtjes werk per maand krijgt u een hoge beloning.
Is een geldezel of katvanger strafbaar? Een geldezel of katvanger is strafbaar, ook als hij of zij zich niet bewust was van de fraude, of gedwongen werd. Terwijl de criminelen moeilijk op te sporen zijn, kan de politie de geldezel makkelijk vinden.
Via phishing e-mails, online advertenties of babbeltruc aan de telefoon of aan de deur. In sommige gevallen kunt u verleidt worden om een kopie van een geldig legitimatiebewijs toe te sturen. De oplichter vindt uw gegevens. In slecht beveiligde administraties, in uw afval of via het internet en social media.
Money mules, ofwel geldezels of katvangers, zijn mensen die worden geronseld om hun rekening te laten misbruiken door criminelen. Als mensen hun bankpas/rekening en pincode geven, storten slachtoffers van internetoplichting geld op de rekening van deze geldezels.
Met alleen je IBAN nummer en je adres kan iemand nog geen geld van je rekening halen of geld overboeken van jouw naar zijn/haar rekening. Daarvoor heb je nog altijd een toegangscode of verificatiecode nodig of een identiteitsbewijs.
Een geldezel, money mule of katvanger laat zijn rekening gebruiken om geld van criminelen naar iemand anders over te maken of wit te wassen. Geldezels worden vaak geronseld via social media als Facebook, of via vacatures. Het lijkt een goede manier om snel geld te verdienen, maar je hebt te maken met criminelen.
Waarom mag ik mijn betaalpas niet uitlenen? Fraudeurs kunnen geld opnemen en geld witwassen met jouw betaalpas. Ook kunnen ze je betaalpas omwisselen voor een andere betaalpas, zonder dat je het door hebt.
Met alleen je IBAN nummer en je adres kan iemand nog geen geld van je rekening halen of geld overboeken van jouw naar zijn/haar rekening. Daarvoor heb je nog altijd een toegangscode of verificatiecode nodig of een identiteitsbewijs.
De heffingsvrije grens voor belastingvrij sparen bedraagt 57.000 euro per persoon. Fiscaal partners hebben samen recht op een heffingsvrije grens van 114.000 euro. In 2022 was dit nog 50.650 euro per persoon of dus 101.300 euro voor fiscaal partners.
Openlijke geweldpleging is strafbaar gesteld in de artikelen 141 Wetboek van strafrecht (Sr.). “Zij die openlijk in vereniging geweld plegen tegen personen of goederen, worden gestraft met gevangenisstraf van ten hoogste vier jaren en zes maanden of geldboete van de vierde categorie.
Wat is smurfen? Het storten van grote bedragen is voor criminelen gevaarlijk, omdat dat opvalt. Daarom verdelen ze een groot bedrag in veel kleine bedragen, die ze na elkaar storten op verschillende rekeningen en overmaken naar een andere rekening of rekeningen. Dat heet 'smurfen'.
In artikel 302 Wetboek van Strafrecht staat het volgende: iemand die iemand anders opzettelijk zwaar lichamelijk letsel toebrengt wordt schuldig bevonden aan zware mishandeling. De straf die hier op staat is maximaal 8 jaar of een geldboete van de vijfde categorie.
Ik lees weleens iets over shouldering, maar wat is dat eigenlijk? Shouldering is een redelijk eenvoudige manier om uw pincode af te kijken. De crimineel kijkt over uw schouder mee (vandaar shouldering) als u uw pincode intoetst. Dat kan bij een geldautomaat of als u de boodschappen in de supermarkt afrekent.
Nadat de bonker een slachtoffer heeft gevonden, gaat een 'collega-crimineel' - straatnaam: swiper - op zoek naar misschien wel jou om te checken of jij hem toegang wil geven tot jouw pinpas en bankgegevens.
Onze onderzoekscel heeft een nieuwe vorm van diefstal ontdekt: 'swipen'. Jonge criminelen bestellen met uw gestolen gegevens gemakkelijk dure spullen op Bol.com, Zalando of Amazon. “Ik kan rond de 750 euro aan kledij swipen”, vertelt de 17-jarige Lars uit Antwerpen aan HLN.
Als u ingelogd bent bij de ene bank, ziet u dan ook uw rekeningen bij andere banken. Zo heeft u al uw bankzaken bij elkaar. Ook wordt het door PSD2 gemakkelijker om een digitaal huishoudboekje bij te houden.
Je kunt iemand toestemming geven om namens jou je betaalrekening te gebruiken. Dat is dan een gevolmachtigde. Een gevolmachtigde mag wel betalingen doen, maar mag namens jou geen wijzigingen laten doorvoeren (bijvoorbeeld een adres aanpassen). Tenzij we hier andere afspraken over hebben gemaakt.
Skimming is diefstal van pasgegevens van de magneetstrip op betaalpassen. Daarbij zal de skimmer de pincode afkijken of aftappen. Door gebruik van de chip op de betaalpas wordt skimming tegengegaan.
Deel ook nooit een kopie van je bankpas met anderen! Door de combinatie van rekeningnummer en pasnummer kan ook opgelicht worden. Vaak wordt gebruik gemaakt van de afbeelding, het rekeningnummer wordt aangepast en vervolgens wordt er misbruik van de naam gemaakt, zonder dat de rekeninghouder hiervan op de hoogte is.
Met alleen een pincode kunnen criminelen niets.
Een stroman is een persoon die optreedt onder eigen naam, maar handelt als werktuig van een ander. Ook een katvanger treedt, net als een stroman, op onder eigen naam. Verschil met de stroman is dat hij wel de eigendom van een pand heeft, maar daarover niet feitelijk beschikkingsbevoegd is.
Je bent een geldezel als je je bankpas en pincode uitleent aan criminelen die je bankrekening gebruiken om gestolen geld weg te sluizen. Geld dat ze van een andere rekening hebben gestolen, bijvoorbeeld door mensen op te lichten, storten ze op jouw rekening. Dan halen ze het geld eraf met jouw pinpas.
Er zijn verschillende manieren om geld wit te wassen. Crimineel geld kan bijvoorbeeld een legale schijn krijgen door het te storten op een rekening van een bedrijf in het buitenland, dat het geld vervolgens weer investeert in een ander buitenlands bedrijf in een land waar de controle zwak is.