Wil je belastingvermeerdering vermijden? Betaal je belastingen dan vooraf met voorafbetalingen. Als zelfstandige zonder vennootschap kun je zelfs rekenen op een belastingvermindering als je meer vooraf betaalt dan nodig is. Een handige oplossing om je voorafbetalingen niet te vergeten, is een voorafbetalingsplan.
Kleineondernemersregeling voor btw (kor regeling omzetbelasting) De kleineondernemersregeling (KOR) is met ingang van 1 januari 2020 veranderd. Je kan vrijwillig voor de KOR regeling kiezen als je omzet in 1 kalenderjaar onder de 20.000 euro blijft. Als je meedoet, bereken je geen btw aan je klanten.
De zelfstandigenaftrek is de grootste aftrekpost voor zzp'ers. Je komt hiervoor in aanmerking als je geld verdient aan jouw onderneming en als je voldoet aan het urencriterium. Dan mag je een bedrag aftrekken van de winst uit onderneming die je hebt behaald. De zelfstandigenaftrek is in 2021 een bedrag van €6.670,-.
Je kunt op verschillende manieren de winst verlagen: Door het opvoeren van reserves, zoals de herinvesteringsreserve, de kostenegalisatiereserve en voor ondernemers in de inkomstenbelasting de oudedagsreserve.
Alleen de kosten die u maakt voor de zakelijke belangen van uw onderneming, zijn aftrekbaar: de zakelijke kosten. Zakelijke kosten zijn dus de kosten die binnen redelijke grenzen nodig zijn voor de uitoefening van uw onderneming en de kosten die rechtstreeks op uw onderneming betrekking hebben.
Een goede marge verschilt aanzienlijk per bedrijfstak, maar als algemene vuistregel geldt dat een nettowinstmarge van 10% als gemiddeld wordt beschouwd, een marge van 20% als hoog of goed en een marge van 5% als laag.
Volledig aftrekbare kosten
Zaken zoals professionele huisvestingskosten, de boekhouder, werkkledij, zakelijke reiskosten, sociale bijdragen, kantoorbenodigdheden, professionele kosten voor telefoon en internet, aanvullende verzekeringen kan je volledig inbrengen als beroepskost.
inkomsten hebt waarover u nog geen belasting hebt betaald, zoals bijverdiensten. te weinig loonheffing hebt betaald via uw werkgever. een te laag bedrag hebt betaald via een eerdere voorlopige aanslag.
1225 uur, voor ondernemers een haast magisch getal. Want als je minimaal 1225 uur per jaar besteedt aan je bedrijf heb je recht op belastingvoordeel, zoals de startersaftrek en de zelfstandigenaftrek. Dit kan je duizenden euro's per jaar schelen.
Als je niet voldoet aan het urencriterium en minder dan 1225 in een jaar werkt, heb je in dat jaar geen recht op aftrekposten als zelfstandigenaftrek en (eventueel) startersaftrek. Bij controle wil de Belastingdienst inzage hebben in alles wat met jouw bedrijf te maken heeft.
Het gemiddelde uurtarief van zzp'ers ligt tussen de 45 en 60 euro per uur, exclusief btw. Dit is het gemiddelde van alle zelfstandigen dus van de zzp'ers met lage tarieven en de zelfstandigen die een hoger tarief in rekening brengen.
Als eigenaar van een eenmanszaak betaal je inkomstenbelasting over de gerealiseerde winst; de tariefschijven van box 1. Voor 2020 zijn de bedragen als volgt: schijf 1 (t/m €68.507) wordt belast tegen een tarief van 37,35%. Inkomen daarboven wordt belast in schijf 2 tegen een tarief van 49,50%.
Belastingvrij verdienen in 2020 en 2021. Ook 2020 en 2021 zijn interessante jaren voor belastingvrije inkomsten, omdat de heffingskortingen omhooggaan. De belastingvrije voet gaat naar een inkomen van €8.200 tot €8.750. Zonder arbeidskorting liggen deze bedragen ongeveer €600 lager.
Landen zonder inkomstenbelasting
Voorbeelden van landen die geen inkomstenbelasting heffen zijn onder meer de Bahamas, de Kaaimaneilanden, Monaco, de Verenigde Arabische Emiraten en Vanuatu.
Iedereen die werkt betaalt belasting over zijn inkomen. Hoe hoger je salaris, hoe meer loonbelasting je betaalt. Tegenwoordig bestaat het belastingtarief over je salaris uit twee tarieven. Heb je de AOW gerechtigde leeftijd bereikt, dan betaal je een lager belastingtarief over deze schijven.
Met het geld van de belastingen zorgt de overheid voor de dingen die we allemaal mogen gebruiken, zoals scholen, autostrades en ziekenhuizen.
Algemeen zou je kunnen stellen dat je netto de helft overhoudt van je bruto inkomen. Met andere woorden: bereken wat je nodig hebt voor je persoonlijke uitgaven en verdubbel dat bedrag – ziedaar het bedrag dat jij moet factureren om rond te komen.
Je kan zoveel verdienen als je wil met je zelfstandige activiteiten. Je sociale bijdragen zullen wel aangepast worden aan je inkomsten. Dus hoe meer je verdient, hoe meer sociale bijdragen je zal betalen – al ligt de bovengrens van je sociale bijdragen wel vast op 4.475,48 euro per kwartaal.
Forfaitaire beroepskosten
Heb je als vrije beroeper, bedrijfsleider of meewerkend echtgenoot weinig beroepskosten? Dan kan het makkelijker zijn de kosten die je maakt niet bij te houden maar de fiscus een aftrekbaar bedrag te laten bepalen. Grofweg ligt dit forfait tussen de 2.000 en 3.000 euro.
De meeste ondernemers weten wel dat de hoeveelheid omzet niet zoveel zegt, de hoeveelheid winst is belangrijker. Maar je moet óók de cashflow goed in de gaten houden, zodat je altijd weet hoeveel geld er in je bedrijf zit en wat je financiële mogelijkheden zijn.
Meubels en matrassen De winstmarges zijn 80% en meer. Koop ze alleen tijdens de uitverkoop of onderhandel. Zoek op internet, als je de fabricagenummers, weet naar lagere prijzen. Cosmetica De meeste cosmetica zijn gemaakt van olie en nog wat goedkope ingrediënten.