Katvanger melden via Centraal Meldpunt Nederland: Meld.nl. Studenten, verslaafden, daklozen, mensen die schulden hebben zijn vaker slachtoffer van criminelen. Katvangers zijn schuldig aan een strafbaar feit. De rechter kan een geldboete, een taakstraf of een celstraf opleggen.
Een stromanconstructie is derhalve als een specificatie van het zakelijk samenwerkingsverband te beschouwen. Het is – kort gezegd - een zakelijk samenwerkingsverband waarbij sprake is van verhulling van de 'achterman' en de schijn wordt gewekt door de 'stroman'.
Geldezel, money mule of katvanger, dit zijn allemaal termen voor mensen die door criminelen geronseld worden om hun betaalpas en pincode af te staan. Daar krijgen ze vaak betaald voor.
Hij laat bijvoorbeeld een pand, een auto of bedrijf op zijn naam zetten en fungeert zo als dekmantel voor illegale praktijken. Kat in katvanger verwijst niet naar het dier, maar betekent hier 'fooi'. Het is een verbastering van het Maleise woord ga(d)ji 'loon'.
De geldezels draaien op voor de schade en ze worden strafrechtelijk vervolgd. Met als gevolg een forse schuld met bijbehorende afbetalingsregeling en een strafblad. Verder kunnen ze acht jaar lang geen gebruik maken van de financiële diensten van banken.
Omdat het via jouw rekening gebeurt, werk jij mee aan een criminele organisatie en ben jij ook strafbaar. Je kunt hiervoor zelfs een strafblad krijgen. Een ander woord voor pinpasfraude is ook wel geldezel. Zo word je genoemd als je geld wegsluist voor een crimineel.
'Bonkers' zijn met andere woorden mensen die toegang hebben tot online bankgegevens van anderen en op zoek zijn naar manieren om de virtuele valuta om te zetten in con- tant geld. Het cashen van dit geld gebeurt door zogenaamde 'geld- ezels' (Leukfeldt 2014, p. 239-241).
Met alleen je IBAN nummer en je adres kan iemand nog geen geld van je rekening halen of geld overboeken van jouw naar zijn/haar rekening. Daarvoor heb je nog altijd een toegangscode of verificatiecode nodig of een identiteitsbewijs.
Onder een stroman verstaan we een persoon die handelt op eigen naam maar met geld van grote opdrachtgevers, die bijvoorbeeld een machtspositie in een bepaald fonds willen verwerven. Ook wordt de stroman veelvuldig ingezet om de wetgeving op het gebied van handel met voorkennis te ontduiken.
Een stroman is een persoon die op papier eigenaar is van bijvoorbeeld een voertuig, bankrekening of bedrijf, maar niet de leiding heeft over een van die drie. Hij leent in feite dus zijn naam of handelt in opdracht van iemand anders en verdient daar geld mee.
In de politiek is een stroman, ook wel marionet genoemd, een leider die weliswaar officieel de macht heeft, maar in werkelijkheid volledig ondergeschikt is aan de werkelijke machthebber, die geen officiële functie bekleedt. Een voorbeeld van iemand die door middel van stromannen regeerde was Manuel Noriega.
Bij meerdere aangiftes kan de politie rekeninggegevens delen met banken. Die kunnen op hun beurt malafide bankrekeningen blokkeren. Het nieuwe convenant maakt het mogelijk dat het LMIO sneller actie kan ondernemen richting de banken.
In het geval van een bankblokkade kan je geen bankrekening, betaalrekening of hypotheek meer afsluiten bij financiële instellingen. Dit kan aanhouden voor een periode van maximaal acht jaar.
Bent u benaderd met de vraag of iemand geld op uw bankrekening mocht storten? En heeft u hier een bepaald geldbedrag voor gekregen? Criminelen doen dit regelmatig om illegaal verkregen geld wit te wassen. Als gevolg hiervan wordt de eigenaar van de bankrekening verdacht van bankfraude, oftewel het witwassen van geld.
De betaalapp Tikkie gaat het voor gebruikers mogelijk maken om geld over te maken via een 06-nummer. Gebruikers kunnen daarmee geld overboeken zonder het rekeningnummer van de ontvanger te kennen.
We spreken van spoofing als er een trucje gebruikt wordt om een andere identiteit aan te nemen. Een bekend voorbeeld van spoofing is bijvoorbeeld het krijgen van een (phishing)mail van jouw eigen e-mailadres of zogenaamd namens een bestaand e-mailadres van een bank. Er bestaan meerdere varianten van spoofing.
Bij identiteitsfraude maken criminelen misbruik van valse of gestolen identiteitsgegevens. Ze kopen bijvoorbeeld op naam van iemand anders spullen zonder te betalen.
Politie kan straks geautomatiseerd saldo- en transactiegegevens opvragen. De politie, het openbaar ministerie, de Belastingdienst en andere opsporingsdiensten kunnen straks geautomatiseerd saldo- en transactiegegevens bij banken opvragen.
Criminelen laten de pakketjes meestal bij afleverpunten bezorgen, waarna katvangers ze in ontvangst nemen. De gadgets worden vervolgens doorverkocht via Marktplaats of pandjeshuizen.
De maximale straf die op skimmen staat gesteld is zes jaar. Uiteraard is van invloed op een eventuele straf of u al eerder bent veroordeeld voor iets soortgelijks en voor welk bedrag er schade is aangericht.
Iedere volwassene heeft recht op een eigen betaalrekening en betaalpas om mee te kunnen doen in de maatschappij. Onze leden hebben daarom met hulpverleningsinstanties afgesproken dat iedereen van 18 jaar en ouder met een geldig legitimatiebewijs een Basisbankrekening kan openen.
Je mag €10.000 contant storten zonder dat je bank hier melding van maakt. Contant betalen in een winkel is verboden vanaf een bedrag van €3.000. Als je meer dan dit bedrag stort dan is je bank of de winkelier verplicht dit te melden bij het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties.
Doe aangifte bij de politie
Doe direct aangifte. Voor alle vormen van cybercrime kan dit via het telefoonnummer 0900-8844 of op een politiebureau. Lees ook deze pagina van de politie over cybercrime*.