Betaalt u uw btw-aangifte met Ideal? Dan kunt u in Mijn Belastingdienst Zakelijk zien of u de aangifte hebt betaald. Dit staat in het overzicht van ingestuurde aangiften, onder 'status'.
De fiscus kan bankrekeningen van individuen raadplegen om achterstallige schulden (belastingen) te innen. In realtime kan de belastingdienst echter niet volgen welke transacties er allemaal plaatsgrijpen op je bankrekening.
Voor gegevens die de Belastingdienst heeft, geldt een geheimhoudingsplicht. Dat betekent dat we de gegevens niet met anderen mogen delen.
Wij controleren door te vergelijken
U geeft uw loon, uitkering of pensioen aan ons door. Uw werkgever, UWV of pensioenmaatschappij doet dat ook. We vergelijken de bedragen. Als ze niet hetzelfde zijn, dan krijgt u daar misschien een vraag over.
De belastingdiensten mogen normaal enkel uw beroepsrekeningen inkijken: zowel zicht-, spaar- als effectenrekeningen voor professioneel gebruik. Wat een beroepsrekening is, hangt dus niet af van het type rekening, maar wel van het werkelijk gebruik.
Bij contante aankopen boven de € 10.000 moet de verkoper een cliëntenonderzoek doen. Maar niet alle verkopers accepteren contant geld. Het kabinet werkt aan een wetsvoorstel om contante betalingen vanaf € 3.000 te verbieden.
Banken zijn verplicht om ongebruikelijke transacties bij FIU-Nederland te melden. Dit staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). U meldt zowel uitgevoerde transacties als transacties die nog niet afgerond zijn (voorgenomen transacties).
U bent volledig vrij om de grootte van het over te schrijven bedrag te kiezen, zonder dat u hiervan 'iets op papier moet zetten'. Echter, de gevolgen van het al dan niet melden van de bancaire gift zijn afhankelijk van het feit of u na de datum van overschrijving nog drie jaar blijft leven of niet.
Normaal gezien heeft de fiscus drie jaar de tijd om uw aangifte te controleren en eventueel te wijzigen of in geval van niet-aangifte een zgn. aanslag van ambtswege te vestigen. Die termijn start op 1 januari van het aanslagjaar, dat is het jaar na het inkomstenjaar.
Het vrijgestelde bedrag is: € 2.418 als u de schenking van iemand anders krijgt. € 6.035 als u de schenking van uw ouders krijgt.
Melden ongebruikelijke transacties
Het gaat om onder andere banken, notarissen, belastingadviseurs en accountants, maar ook handelaren in goederen, als er transacties plaatsvinden in contanten voor € 10.000 of meer.
De transacties worden 13 maanden in de app bewaard. Als je de app reset of verwijdert, worden alle opgeslagen gegevens ook meteen verwijderd.
De belastingdienst zal extra controles uitoefenen op de volgende onderwerpen: eerste jaar kosten eigen woning. studiekosten/ scholingsuitgaven. hypotheekverhogingen.
Wat is de belastingvrije voet voor spaargeld? Of met andere woorden, hoeveel geld kun je belastingvrij sparen? In fiscaal jaar 2022 is dit bedrag € 50.650 of € 101.300 voor fiscale partners.Voor 2023 gaat dit bedrag omhoog naar ongeveer € 57.000, of ongeveer € 114.000 voor fiscale partners.
Bankafschriften opvragen door de gemeente
Onderdeel van dat onderzoek kan zijn dat de gemeente financiële gegevens opvraagt. Vaak zijn dat dan bankafschriften. Dat is een inbreuk in de persoonlijke levenssfeer, omdat je uit iemands bankafschriften kan zien waar iemand geld aan uitgeeft.
Alle Amerikaanse betalingsverwerkers, inclusief PayPal, zijn verplicht informatie te verstrekken aan de Amerikaanse belastingdienst (IRS) over klanten die betalingen voor de verkoop van goederen en services boven de aangiftedrempel in een kalenderjaar ontvangen.
Wat weet de fiscus over uw geld bij Belgische banken en verzekeraars? De fiscus weet voortaan hoeveel geld er op uw rekeningen in België staat. Financiële instellingen die in ons land gevestigd zijn, moesten namelijk ten laatste op 31 januari 2022 de rekeningstanden van hun klanten rapporteren voor 2020 en 2021.
Particulieren hoeven hun administratieve gegevens (zoals bankafschriften en loonstrookjes) niet verplicht te bewaren. Maar de Belastingdienst mag tot 5 jaar terug belasting navorderen. Daarom is het verstandig om uw administratie in ieder geval 5 jaar te bewaren.
De fiscale inlichtingen- en opsporingsdienst (FIOD), de opsporingsdienst van de Belastingdienst, onderzoekt en vecht tegen belastingontduiking.
Om de schenking belastingvrij te kunnen doen, mag deze jaarlijkse schenking maximaal € 6.035 (2023) per jaar zijn. Over het bedrag daarboven betaalt je kind schenkbelasting. Ook is de ontvanger verplicht om dit gedeelte van de schenking op te geven bij de Belastingdienst.
Aan iemand anders mag je in 2023 maximaal € 2.418 overmaken zonder schenkbelasting. Let op: dit is de vrijstelling voor het hele kalenderjaar.
De reden dat je maar €10.000 per keer mag storten is natuurlijk omdat de Belastingdienst wil voorkomen dat mensen hun geld op deze manier witwassen. Op het moment dat je meer dan dit bedrag contant wil storten dan is de kans groot dat je dit geld zwart hebt verdiend en dat mag natuurlijk niet.
Financiële instellingen moeten zich aan verplichtingen uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) houden. Daarom stellen zij vragen aan hun klanten om te bepalen of bepaalde transacties legaal zijn en om te controleren of het vermogen een legitieme herkomst heeft.
Het bedrag dat je in je app maximaal per dag digitaal kunt overmaken naar een andere betaalrekening is per 8 februari 2023 standaard € 2.000. Je wijzigt de daglimiet eenvoudig via de app tot maximaal € 50.000 per dag. Geef hierbij altijd een einddatum aan. Zo voorkom je mogelijk misbruik.
De makkelijkste manier om anoniem geld te kunnen overmaken is met een prepaid creditcard of prepaid geldkaart, bijvoorbeeld met paysafecard. Je hoeft je niet te registeren en geen account te openen om zo'n kaart te kunnen kopen. Je koopt een prepaid creditcard voor het bedrag dat je wilt overmaken of doneren.