Op dit moment mag u alle aankopen contant betalen. Bij contante aankopen boven de € 10.000 moet de verkoper een cliëntenonderzoek doen. Maar niet alle verkopers accepteren contant geld. Het kabinet werkt aan een wetsvoorstel om contante betalingen vanaf € 3.000 te verbieden.
Contantengrens verlaagd. Onder de huidige wetgeving moeten handelaren bij een transactie van € 10.000,00 of meer verplicht een cliëntenonderzoek verrichten. Onder het nieuwe wetsvoorstel komt deze regel te vervallen. In plaats daarvan komt er een algeheel verbod op contante betalingen voor goederen vanaf € 3.000,00.
Momenteel geldt er nog geen limiet op contant betalen in Nederland. Verkopers mogen zelf bepalen tot welk bedrag ze contant geld aannemen. Of beslissen om helemaal geen contant geld aan te nemen, zoals we hierboven al gezien hebben.
Op enkele uitzonderingen na zijn alle betalingen en schenkingen in cash beperkt tot 3.000 euro voor het totale bedrag. Als een leverancier bijvoorbeeld sanitair voor 20.000 euro aan zijn klant verkoopt, mag de cashbetaling niet meer dan 3.000 euro bedragen voor de hele verkoop, ook als de klant in schijven betaalt.
Zwart werken is niet helemaal illegaal. Je moet het dan wel aangeven bij de belastingdienst. Hoeveel mag je precies verdienen met zwart werken? Het bedrag dat je met zwart werken mag verdienen in 2023 is maximaal €8.520 per jaar.
In Nederland geldt er geen limiet voor de hoeveelheid geld die u in huis mag hebben.
Maar hoeveel mag u officieel thuis hebben liggen, zonder dat u dit moet opgeven bij de Belastingdienst? Volgens de website van de Rijksoverheid ligt dit bedrag op 560 euro. Heeft u een fiscale partner? Dan mag u 1120 euro bewaren zonder dit op te geven bij uw belastingaangifte.
Banken vragen naar de herkomst van gelden en vermogen op de bankrekening.Banken zijn daartoe verplicht op basis van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). De Wwft heeft namelijk als doelstelling witwassen en terrorismefinanciering te bestrijden.
Bij sommige banken is het mogelijk om vooraf een bepaalde periode met verhoogd pinlimiet in te stellen. Natuurlijk is contante betaling ook mogelijk.Houd er rekening mee dat u dat doet met biljetten van 200 euro of minder.Deze betalingsvorm is wel minder veilig voor u en voor het autobedrijf.
Ongebruikelijke transacties zijn bijvoorbeeld: een contante storting van een groot bedrag voor een creditcard. als er een groot bedrag aan contant geld wordt omgewisseld in een andere valuta of van kleine naar grote waardebiljetten (coupures) als uw klant grote bedragen opneemt of uitgeeft.
Ja, dat mag. Maar bij een grote som geld neem je beter jouw voorzorgen. Overweeg daarom de aankoop van een apparaat om valsmunterij tegen te gaan. Fraude komt regelmatig voor op de tweedehandsmarkt en betalingen met cash geld zijn moeilijker te controleren.
Gaat contant geld binnenkort verdwijnen? Nee. Contant geld blijft voorlopig het standaard betaalmiddel. Contant geld vertegenwoordigt waarde, kan betrouwbaar op echtheid worden gecontroleerd en van vervalsingen worden onderscheiden en er is geen tussenkomst van derden nodig om betalingen te verwerken.
Je mag tot 10.000 euro in één keer storten zonder dat de bank hier melding van maakt bij de belasting.
Wanneer een transactie vanuit verder onderzoek niet (voldoende) verklaard kan worden, spreken we van een verdachte transactie. Een dergelijke transactie dient altijd bij de FIU gemeld te worden als een Melding Ongebruikelijke Transactie (MOT).
Dit geld kun je niet via een zelfstandig adviseur op je rekening storten. Het maximale bedrag dat je kunt storten is namelijk € 10.000. Let op: je kunt het bedrag niet opsplitsen en in verschillende keren storten.
De wet verplicht niemand om wettige betaalmiddelen te accepteren. Winkeliers mogen contant geld (biljetten en munten) of betalen met een pinpas of creditcard weigeren. Wel moeten winkeliers duidelijk laten weten welke betaalmiddelen ze niet accepteren. Bijvoorbeeld via raamstickers of kassastickers.
Cash geld wordt als een risico gezien. Het kan worden gebruikt voor 'zwarte' aankopen of voor omkoping. Daarom is het wettelijk al geruime tijd verboden om nog cash te gebruiken om vastgoed aan te kopen. En koop je iets anders, dan mag je niet meer dan 3.000 euro in cash betalen.
Er bestaat geen algemene grens vanaf wanneer uw bank een storting van cash gelden weigert. De banken dienen dit per geval te bekijken. Stort u een paar duizend euro, dan zal dat meestal geen probleem vormen.
Maar neemt u geld of andere 'liquide middelen' mee met een waarde van € 10.000 of meer? Dan moet u meestal aangifte doen bij de Douane. Liquide middelen zijn: bankbiljetten of munten die u als betaalmiddel kunt gebruiken.
De Politie, het Openbaar Ministerie, de Belastingdienst, de Financial Intelligence Unit (FIU) en bijzondere opsporingsdiensten mogen voor het uitoefenen van bepaalde taken identificerende persoonsgegevens bij banken en betaaldienstverleners vorderen of opvragen.
Wat mag en kan de bank eigenlijk opvragen? De bank mag in beginsel geen uitleg vragen omtrent alle transacties op een rekening, dit zou disproportioneel zijn. Ook moet het opvragen van informatie proportioneel zijn, dat wil zeggen: in verhouding met het doel van de betreffende wet.
Diverse Nederlandse banken doen niet mee met Transactie Monitoring Nederland, het initiatief van grote banken om gezamenlijk transacties te controleren op fraude. Onder meer Bunq, Revolut, N26 en Openbank doen niet mee, en Van Lanschot op dit moment nog niet.
Maximaal limiet aan cash geld thuis hebben
Er geldt geen limiet voor de hoeveelheid cash die je in huis mag hebben.
Vermogen is bijvoorbeeld spaargeld, dure sieraden of een auto. Als u alleen woont geldt een maximumbedrag van € 7.575, en als u met uw partner of met een kind (jonger dan 18 jaar) woont € 15.150 (bedragen voor 2024). Heeft u meer vermogen? Dan kunt u geen AIO-aanvulling krijgen.
Dat je maximaal 10.000 euro kunt storten is te danken aan de belastingdienst. Die wil zien te voorkomen dat mensen door dergelijke stortingen hun geld witwassen. Stort je meer dan 10.000 euro, dan is de kans aanwezig dat dit geld zwart verdiend is en dat is in ons land verboden.