Er zijn verschillende manieren om geld wit te wassen. Crimineel geld kan bijvoorbeeld een legale schijn krijgen door het te storten op een rekening van een bedrijf in het buitenland, dat het geld vervolgens weer investeert in een ander buitenlands bedrijf in een land waar de controle zwak is.
Om zwart geld openlijk te kunnen gebruiken, wordt het eerst witgewassen. Een methode die gebruikt wordt om zwart geld wit te wassen, is te gaan gokken. Met het zwarte geld wordt bijvoorbeeld voor 50.000 euro aan fiches gekocht. Aan het eind van de avond wordt er weer voor 49.000 euro aan fiches ingewisseld.
Je mag €10.000 contant storten zonder dat je bank hier melding van maakt. Contant betalen in een winkel is verboden vanaf een bedrag van €3.000. Als je meer dan dit bedrag stort dan is je bank of de winkelier verplicht dit te melden bij het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties.
Om zwart geld in de bovenwereld te kunnen besteden zonder daarbij het risico te lopen dat het onmiddellijk weer door justitie of de belastingdienst in beslag genomen wordt, moet het witgewassen worden. Het gaat dan bijvoorbeeld om geld dat afkomstig is van drugshandel, mensenhandel, diefstal, sociale of fiscale fraude.
Zwart geld is geld wat (meestal legaal) verdiend is, maar niet wordt aangegeven bij de belastingdienst. De belastingplichtige heeft deze geldstromen niet aangegeven als inkomsten uit arbeid, beleggingen of inkomsten uit verhuur van bijvoorbeeld onroerend goed, waardoor hier geen belasting over betaald is.
In Nederland geldt er geen limiet voor de hoeveelheid geld die u in huis mag hebben. Contante bedragen boven de €560 euro moet u wel opgeven bij uw belastingaangifte. Dit is €1120 als u een fiscale partner heeft. Ook de waarde van cadeaubonnen die u in huis heeft telt mee.
In het algemeen is er een regel dat je per jaar ongeveer 8000 euro heffingsvrij, oftewel zwart dus, van de belastingdienst mag verdienen.
Er zijn verschillende manieren om geld wit te wassen. Crimineel geld kan bijvoorbeeld een legale schijn krijgen door het te storten op een rekening van een bedrijf in het buitenland, dat het geld vervolgens weer investeert in een ander buitenlands bedrijf in een land waar de controle zwak is.
Gelukkig helemaal niets. Het wordt natuurlijk wel nat, maar een bankbiljet blijft heel. Dat komt omdat een bankbiljet niet van papier is gemaakt maar van een speciaal soort katoen. Hierdoor kan het niet makkelijk scheuren.
Een aantal objectieve indicatoren die voor banken gelden: Een contante storting van €10.000 op een creditcard of prepaid card. Een overboeking van of naar een persoon woonachtig in een land dat is aangewezen als een staat met een hoger risico op witwassen of het financieren van terrorisme.
Het gaat vaak om crimineel geld of stortingen om zwart geld wit te wassen. Om hier iets aan te doen bestaat de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties, MOT. Maar de controle van de belastingdienst gaat inmiddels veel verder: elke contante betaling vanaf € 10.000 moet worden gescreend.
Je mag €10.000 contant storten zonder dat je bank hier melding van maakt. Contant betalen in een winkel is verboden vanaf een bedrag van €3.000. Als je meer dan dit bedrag stort dan is je bank of de winkelier verplicht dit te melden bij het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties.
Een huis cash kopen is verleden tijd
Sinds 1 januari 2014 is een huis kopen met contant geld niet meer toegestaan. Ook een deel van de woning financieren of een voorschot betalen met contant geld mag niet meer. De volledige betaling moet altijd via een overschrijving of een cheque gebeuren.
Meewerken witwassen strafbaar
Onderzoekers schatten dat in Nederland elk jaar € 13 miljard aan crimineel geld wordt witgewassen. Hierdoor kunnen criminelen het illegaal verdiende geld gebruiken in de maatschappij. Of met het geld andere misdaden organiseren. Het meewerken aan witwassen is strafbaar.
Als de zwartwerkende werknemer voor een bedrijf werkt, krijgt het bedrijf een boete van ruim 8.000 euro per illegale werknemer. Wordt er zwart werk ontdekt bij een particulier, dan betaalt die een boete van 4.000 euro.
Het maximale bedrag dat je cash mag betalen bedraagt € 3.000. Koop je een wagen met een kostprijs van € 20.000, dan kan je € 3.000 cash betalen en zal de rest bij overschrijving dienen te gebeuren. Gaat het om een tweedehandswagen met een totale waarde van € 3.000, dan kan je hem weer volledig cash betalen.
Omdat geld vroeger, en nu nog steeds, van katoen en linnen is gemaakt en niet van papier, kan geld gewassen worden om het schoon te maken. Nog steeds blijft briefgeld dat je in de wasmachine stop vaak heel, vanwege de linnen- en katoenbasis.
Justitie moet bij witwassen bewijzen dat het geld of de goederen een criminele herkomst hebben. In veel gevallen kan ook bewijs worden geleverd door aan te voeren dat een persoon onvoldoende legale inkomsten heeft om aan het geld of de goederen te komen.
Toch moeten we je geld innemen als het geld vermoedelijk vals is. We zijn dan volgens de wet verplicht om het geld direct op te sturen naar De Nederlandsche Bank (DNB). Dit is voor alle banken hetzelfde. We mogen vals geld niet teruggeven of er een vergoeding voor geven.
Eenvoudig witwassen is het verwerven of voorhanden hebben van een voorwerp onmiddellijk afkomstig uit enig eigen mis- drijf waarbij de verdachte nog geen verhullende of ver- bergende handeling heeft verricht.
Voor winkels geldt dat ze maximaal een bedrag van 3.000 euro aan mogen nemen. Stort je meer of betaal je in een winkel met meer dan 3.000 euro contant, dan is de bank en is de winkelier verplicht een melding te doen bij het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties.
Geld verdienen zonder te werken kan door te investeren in vastgoed of een vakantiehuis te verhuren via Airbnb. Ook op internet kun je passief geld verdienen, met online cursussen bijvoorbeeld. Die hoef je maar een keer te maken en kun je vervolgens eindeloos verkopen.
Voor 2021 is het bedrag voor belastingvrije bijverdienste € 8.750,- per jaar. Is je totale inkomen op jaarbasis, van je verschillende banen samen, hoger dan dat bedrag? Dan moet je er belasting over betalen. Alleen wie op jaarbasis erg weinig verdient, kan dus in de praktijk belastingvrij werken.