Onder PEP's worden personen verstaan, die een prominente politieke functie bekleden of hebben bekleed en de directe familieleden of naaste geassocieerden van deze personen.
Politiek prominent personen
Een politiek prominent persoon noemen we ook wel een 'Politically Exposed Person' of PEP. Dit is: iemand die een politieke functie heeft. iemand die een dergelijke functie tot een jaar geleden heeft uitgeoefend.
PEP- en sanctielijsten zijn hulpmiddelen voor banken en verzekeraars om ongebruikelijke transacties, witwassen en financiering van terrorisme sneller op te sporen. Op de PEP-lijsten staan politiek prominente personen die invloedrijke functies bekleden, alsmede hun familie en vrienden.
U bent een politiek prominent persoon, indien u één of meer van de volgende functies vervult: a. staatshoofd, regeringsleider, minister, onderminister of staatssecretaris; b. parlementslid of lid van een soortgelijk wetgevend orgaan; c. lid van het bestuur van een politieke partij; d.
Middelbare of lagere functionarissen, zoals gemeenteraadsleden, burgemeesters, wethouders en de leden van provinciale staten, evenals bestuursleden van lokale politieke partijen worden niet als PEP aangemerkt.
Iemand die een politieke functie heeft (of kort geleden heeft gehad), zoals bijvoorbeeld staatshoofd, minister, hoge rechter of directielid centrale bank). Voor de Nederlandse belastingdienst kan een PEP ook iemand zijn die niet de Nederlandse nationaliteit heeft, of die wel heeft maar in het buitenland woont.
Hoe lang blijft een PEP een PEP? De FATF-aanbevelingen beschrijven een PEP als “iemand die een belangrijke functie bij een internationale organisatie uitoefent of heeft uitgeoefend.” Een PEP moet dus ook nog als een PEP worden behandeld nadat hij zijn functie heeft neergelegd.
Grote, wijde pupillen. Bleke huid. Sommige mensen krijgen van speed huiduitslag of puistjes. In de dagen na speedgebruik zijn mensen vaak lusteloos, somber, geïrriteerd en oververmoeid.
Sommige organisaties, bijvoorbeeld financiële instellingen, zijn op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft) verplicht om een verscherpt cliëntenonderzoek te doen als de aanvrager, een Politically Exposed Person (PEP), ofwel een politiek prominent persoon is.
Met de PEP verklaring kun je als klant zelf aangeven of je een Politiek Prominent Persoon bent. Bij het recht op privacy bij de notaris moet je je niet teveel voorstellen.
PEP staat voor 'Politically Exposed Person'. In het Nederlands: een politiek prominent persoon. Dit is een persoon die een politieke functie bekleed. Als iemand aan de definitie van een PEP voldoet moet de notaris extra onderzoek verrichten.
Klanten controleren met de sanctielijst
de Engelstalige Europese sanctielijst (bevriezingslijst) de Nationale Terrorismelijst. de Engelstalige lijst met VN-sancties.
Door het instellen van een cliëntenonderzoek kan een ongebruikelijke transactie inclusief de identiteitsgegevens van de cliënt worden gemeld. De cliënt is de natuurlijke persoon of rechtspersoon die goederen bij u koopt of te wel een transactie laat uitvoeren.
Een PEP (politically exposed person) is een politiek prominent persoon.
Het BKR houdt van elke Nederlander een overzicht bij van leningen, kredieten en schulden. De kredietverstrekker gebruikt dit om in te schatten hoe goed u in staat bent de gevraagde lening te dragen en zal dit meewegen in het besluit om uw aanvraag wel of niet toe te wijzen.
U komt erachter of u een positieve of een negatieve BKR registratie heeft door uw BKR-overzicht op te vragen. U kunt uw BKR overzicht online opvragen via de website www.bkr.nl. Hierbij kunt u inloggen met uw bankpas via iDIN.
Belangrijkste reden is dat deze toets en registratie, in combinatie met het toepassen van de Draagkrachtnormen, de consument maximaal beschermt tegen het aangaan van te hoge verplichtingen. Zo wordt de kans op overkreditering en problematische schulden sterk verkleind.
Van Bakkum: "Het is heel moeilijk om te zeggen wat beter of slechter is, dat ligt aan je persoonlijke gevoeligheid en hoe vaak en hoeveel je het gebruikt. Cocaïne is verslavender en richt schade aan op je hart- en bloedvaten, speed is ook zwaar voor hart en bloedvaten en kan leiden tot hersenschade.
Heroïne en crack blijken samen met alcohol en tabak relatief het meest schadelijk te zijn. Paddo's, LSD en khat scoren relatief laag op deze lijst.
Speed is een opwekkende drug. Het wordt soms ook amfetamine of pep genoemd. Mensen krijgen er energie van, ook als ze vermoeid zijn. Speed komt bijna altijd voor in poedervorm.
Als financieel dienstverlener, zoals bank, verzekeraar, notaris of belastingadviseur, moet u een cliëntenonderzoek doen. U onderzoekt de identiteit van uw klanten en het risico op witwassen en financieren van terrorisme. Dit staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
Wanneer is iemand klant voor de Wwft? De cliënt is de “natuurlijke persoon of rechtspersoon met wie een zakelijke relatie wordt aangegaan of die een transactie laat uitvoeren”.
De notaris legaliseert uw handtekening door te verklaren dat u uw handtekening in zijn/haar bijzijn heeft gezet, en op een kopie van uw legitimatiebewijs verklaart de notaris dat hij uw identiteit aan de hand daarvan heeft vastgesteld (de WWFT-verklaring).