Het totale rendement van de S&P 500 sinds de oprichting is ongeveer 10% CAGR (geometrisch gemiddelde). Na inflatie is dat ongeveer 7%. Niemand verwart dit met het rekenkundig gemiddelde. Ongeveer 10% CAGR, wat ongeveer 6,5% reëel is.
Gemiddeld was het rendement 11,11% per jaar in de periode 1993 tot en met 2024. Het rendement per jaar verschilt echter behoorlijk veel per jaar. In de meeste jaren (25 van de 32) had de Vanguard S&P 500 ETF een positief rendement.
Basisinfo. S&P 500 10 Year Return is 202,8% , vergeleken met 185,7% vorige maand en 171,8% vorig jaar. Dit is hoger dan het langetermijngemiddelde van 116,8%.
Wat is een realistisch rendement? Een realistisch rendement hangt af van het type belegging en het risico dat je bereid bent te nemen. Voor aandelen kan een realistisch rendement op lange termijn liggen tussen de 7% en 8%, terwijl voor obligaties een realistisch rendement tussen de 2% en 5% ligt.
Sinds begin 2001 is het gemiddelde jaarlijkse rendement 5,39%. Voor dit relatief bescheiden rendement moet je daarnaast ook een flinke volatiliteit accepteren. Het gemiddelde jaarlijkse rendement– peildatum 29 september 2023 – is voor de laatste drie jaar 11,83% en 9,26% voor de laatste vijf jaar.
Conclusie gemiddeld rendement op ETFs
Op de kortere termijn (10 jaars) zien we rendementen van 2% tot 10% cumulatief per jaar exclusief dividenden. Op de langere termijn kun je uitgaan van cumulatieve rendementen tussen de 5 – 8 % per jaar exclusief dividenden.
Historisch gezien hebben aandelen op de lange termijn een gemiddeld jaarlijks rendement van ongeveer 7% tot 10% behaald, na correctie voor inflatie. Dit hoge rendement gaat echter gepaard met aanzienlijke volatiliteit waar u als belegger uiteraard tegen moet kunnen.
De ETF die de beste rendementen biedt is een optelsom tussen twee: Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 en iShares Emerging Markets Dividend. Als duurzaamheid belangrijk voor je is, raden we iShares MSCI World Quality Dividend aan als een goede keuze.
Op dit moment is een rendement van 3% per jaar op je spaarrekening al heel hoog. Een goed rendement bij beleggen is ongeveer 6% per jaar. Dit rendement krijg je nooit cadeau. Hiervoor moet je altijd risico's aangaan.
Bijvoorbeeld het rendement over 5 jaar deel je door 5 om het gemiddelde rendement per jaar te berekenen. Stel je had € 1000 euro belegt en je beleggingen zijn na 5 jaar €1.200 waard. Dan is je gemiddelde rendement 200/1000x100% = 20% gedeeld door 5 jaar is een gemiddeld rendement van 4% per jaar.
In 2024 waren de best presterende ETF's onder andere technologie-aandelenfonds VanEck Video Gaming and eSports UCITS ETF ESPO en industrie-aandelenfonds VanEck Defense ETF DFNS. De data om tot de rangschikking te komen zijn afkomstig uit Morningstar Direct.
Hoeveel rendement heeft goud per jaar? Sinds 1900 heeft goud gemiddeld 0,8% rendement per jaar opgeleverd, na inflatie.
Over het algemeen wordt een rendement boven de inflatie en spaarrente als goed beschouwd. Bij aandelen ligt dit historisch gezien rond de 7%, maar dit kan variëren afhankelijk van de gekozen beleggingsstrategie en marktomstandigheden.
Onder beleggers wordt deze index gezien als 'de markt'. Wanneer je deze wilt verslaan, moet je over een langere periode gemiddeld meer dan 8% rendement per jaar behalen. Op een termijn van 10 jaar verslaat minder dan 6% de markt. Hoe langer je belegt, hoe kleiner de kans is dat je de markt verslaat.
Het verschil tussen sparen en beleggen
Met beleggen loop je meer risico, maar het verwachte rendement ligt ook hoger. Op de lange termijn streef je met beleggen naar rendementen die hoger zijn dan bij sparen. Wil je liever geen risico lopen? Dan past sparen waarschijnlijk beter bij jouw situatie.
De S&P 500 geeft je een betrouwbaar beeld van de economie en op basis van de afgelopen 65 jaar kun je wel zeggen dat het rendement netjes is geweest – vandaar dat zo veel mensen beleggen in deze index.
Wat zijn de beste S&P 500 ETF's? De beste S&P 500 ETF's zijn de Vanguard S&P500 UCITS ETF en de iShares Core S&P 500 ETF.