iShares is een familie van op de beurs verhandelde beleggingsfondsen die worden beheerd door BlackRock, 's werelds grootste vermogensbeheerder. iShares kan gezien worden als 's werelds grootste aanbieder op het gebied van ETF's.
iShares is een wereldwijd toonaangevende aanbieder van Exchange Traded Funds (ETF's). Ons aanbod omvat ruim 1.250 fondsen. Omdat we onderdeel zijn van BlackRock profiteren beleggers bij iShares van de expertise, de innovatieve kracht en de wereldwijde aanwezigheid van BlackRock.
Wat is de MSCI World index? De MSCI World is een internationale aandelenindex die bedrijfsaandelen uit 23 landen volgt. Het gaat om aandelen van large- en midcap bedrijven in 'ontwikkelde' landen met een stabiele economie. Op het moment van schrijven (augustus, 2022) volgt de index 1540 bedrijven.
Nadelen van ETF's
De ETF-aanbieder heeft niet alle onderdelen van de index in bezit, maar slechts een deel. Een index kan wijzigen door herbalancering of het verdwijnen van een bedrijf, dus aandeel, van de beurs. Dividenduitkeringen van de onderliggende beleggingen.
Wat zijn de verschillen tussen een ETF en een ETC/ETN? ETCs/ETNs zijn schuldinstrumenten, terwijl ETFs eigendomstitels zijn. Anders dan ETFs willen ETCs/ETNs doorgaans een specifieke onderliggende waarde reproduceren in plaats van een index of een korf onderliggende waarden.
Door bijvoorbeeld in een ETN te beleggen, kunt u het volledige geïnvesteerde bedrag plus de gemaakte transactiekosten verliezen. Bij beleggen in ETN's bestaat het risico dat de uitgevende instelling (meestal een bank) failliet gaat en daardoor de waarde van de ETN niet kan uitbetalen.
Als je al goed weet in welke bedrijven je wilt beleggen, dan zijn aandelen wellicht een beter beleggingsinstrument om te kiezen dan ETF's. Je kunt er dividend mee verdienen en het rendement op een belegging in aandelen kan veel hoger zijn dan bij ETF's, maar brengt echter ook een hoger beleggingsrisico met zich mee.
ETF-details
Risico: Beleggers in obligatie ETFs kunnen geld verliezen tot het totale verlies van hun belegging als gevolg van de Belangrijkste risicofactoren zoals kredietrisico, liquiditeitsrisico en veranderingen in rentetarieven zoals beschreven in het essentiële-informatiedocumentTAT/TGBT) en prospectus.
Is beleggen in ETF verstandig? Ja, beleggen in ETF's kan een verstandige keuze zijn vanwege de diversificatie, lage kosten en eenvoud. ETF's zijn passief beheerde fondsen die een brede marktindex volgen, waardoor ze een effectieve manier bieden om te beleggen in een brede waaier van effecten.
De Pimco US Dollar Short Maturity UCITS ETF (MINT) gaat fier aan kop van de lijst met ETF's die een Morningstar medal dragen; de afstand tot de andere ETF's als het gaat om rendement is fors. Geen enkele andere komt ook maar in de buurt van de ruim 13% rendement in de eerste 10 maanden van 2022.
De Morningstar Global TME Index is sinds het begin van het jaar tot 18 mei 2023 met ruim 8% gestegen, gemeten in euro's. Onder de ETF's die het sterkst stegen, waren onder meer de iShares Core MSCI World en de Vanguard FTSE All-World; beide dragen een Morningstar Medalist Rating van Silver.
De beste ETF's 2022: tips voor ETF beleggen
O.a. iShares Core S&P 500 UCITS en iShares Global Clean Energy UCITS zijn top ETF's voor 2022.
Sinds begin 2001 is het gemiddelde jaarlijkse rendement 5,39%. Voor dit relatief bescheiden rendement moet je daarnaast ook een flinke volatiliteit accepteren. Het gemiddelde jaarlijkse rendement– peildatum 29 september 2023 – is voor de laatste drie jaar 11,83% en 9,26% voor de laatste vijf jaar.
Hoeveel dividend geeft een aandeel? Veel bedrijven en ETFs geven 1 tot 2% dividend per jaar (dit is het dividend ten opzichte van de aandelenkoers). Dat zou betekenen dat je voor elke euro elk jaar €0,01 tot €0,02 dividend krijgt. Er zijn ook bedrijven of ETFs die een stuk meer dividend geven.
Een ETF is zowel geschikt voor de lange termijn belegger als voor de snelle jongens zoals daytraders en alles wat daar tussen zit. Daytraders kunnen heel goed handelen in ETFs want een ETF kun je tenslotte net als een aandeel constant kopen en verkopen.
Als beginnende belegger zijn er uitstekende ETF's die (globale) spreiding bieden. Een voorbeeld van een gespreide ETF is de Vanguard Total World Stock ETF.
Wilt u verstandig beleggen en uw risico beperken? Dan is het slim om uw belegging te verspreiden. Dit kunt u zelf doen door aandelen van verschillende bedrijven en branches te kopen of voor uw laten doen, door te beleggen in een ETF.
Wanneer u begint met beleggen in aandelen is het verstandig om te starten met een kleine investering. Op die manier krijgt u feeling met het beleggen en kunt u gestaag uw vermogen opbouwen. Binnen dit segment kunt u denken aan goedkope aandelen zoals: Ordina, PostNL, Nokia, Deceuninck, Renewi, BAM, Atari of Pharming.
Wanneer je gaat beleggen met behulp van ETF's kan je al met een klein bedrag beginnen met beleggen. De meeste ETF's kosten zo'n €30 tot €100. Je kan dus al met enkele tientjes per maand starten met beleggen. Ook zijn er genoeg mensen die iedere maand een bedrag inleggen, maar niet iedere maand een ETF kunnen kopen.
ETF fondskosten: interne transactiekosten
Een aandelen-ETF moet zo nu en dan aandelen aankopen of verkopen om de index die de ETF nabootst goed te blijven volgen. Typisch liggen deze kosten rond de 0.03% per jaar. Deze kosten maken normaliter geen onderdeel uit van de TER.
Hoe maak je winst met ETF's? Winst maken met ETF's gebeurt doordat de waarde van de onderliggende effecten in de index stijgt, wat leidt tot een stijging van de waarde van de ETF. Bovendien kunnen sommige ETF's dividend uitkeren, wat een extra bron van inkomsten kan zijn voor beleggers.
De SPDR-etf haalt het hoogste rendement. Deze heeft ook de laagste kosten. De etf van Amundi weet het rendement van de benchmark het beste na te bootsen, waarschijnlijk door de volledige replicatie.
Op de kortere termijn (10 jaars) zien we rendementen van 2% tot 10% cumulatief per jaar exclusief dividenden. Op de langere termijn kun je uitgaan van cumulatieve rendementen tussen de 5 – 8 % per jaar exclusief dividenden.
Een ETF heeft dus als taak de onderliggende waarden te volgen. Een ETF zal dus geen beter resultaat boeken dan de onderliggende waarden maar wel zo belangrijk ook geen slechter. Dat maakt een ETF zeer betrouwbaar en dat is ook een van de redenen dat ik uitsluitend in ETFs beleg.