Waarom vraagt mijn bank mijn identiteitsgegevens?

Vaak maakt de bank of verzekeraar een kopie van uw paspoort of uw Europese identiteitskaart. Instellingen kunnen de gegevens van uw identiteitsbewijs ook op een andere manier in hun bedrijfssysteem opslaan. Het cliëntenonderzoek is een belangrijk middel om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op rijksoverheid.nl

Welke identiteitsgegevens heeft een bank nodig?

Banken, verzekeraars, creditcardmaatschappijen en andere partijen moeten volgens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) de identiteit van hun klanten vaststellen. Volgens de Autoriteit Persoonsgegevens (AP) mogen zij daarvoor een kopie identiteitsbewijs vragen aan elke klant.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op consumentenbond.nl

Waarom ID aanleveren ABN Amro?

Want met de juiste ID's en andere persoonsgegevens van onze klanten weten we aan wie we onze diensten en producten aanbieden. Zo strijden we samen tegen financiële criminaliteit. Ook moeten we volgens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) onze klanten identificeren.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op abnamro.nl

Wie mag om een identiteitsbewijs vragen?

Een politieambtenaar, een toezichthouder en een conducteur mogen naar uw identiteitsbewijs vragen. De identificatieplicht betekent dat u zich in bepaalde situaties moet identificeren.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op rijksoverheid.nl

Waarom moet ik mij opnieuw identificeren?

Waarom moet ik opnieuw een legitimatiebewijs aanleveren? Banken hebben te maken met strenge wetgeving die is bedoeld ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme. Strikt genomen staat er niet in de wet dat bestaande klanten zich opnieuw moeten legitimeren.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op consumentenbond.nl

Dwars: Jay baalt dat zijn ouders zijn bankrekening controleren

38 gerelateerde vragen gevonden

Waarom opnieuw identificeren Defam?

Waarom moet ik mezelf online identificeren? Door uw identiteit te controleren weten we zeker dat elke klant van ons de persoon is die hij zegt te zijn. Wij als verantwoord kredietverstrekker vinden het belangrijk om over de juiste gegevens te beschikken.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op defam.nl

Welke zaken dient u te controleren bij een identiteitsbewijs?

Controleren identiteitsbewijs en gegevens overnemen

De inlener of aannemer legt vervolgens onder meer de volgende gegevens van u vast in zijn administratie: naam-, adres- en woonplaatsgegevens; geboortedatum; burgerservicenummer (BSN);

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op autoriteitpersoonsgegevens.nl

Kan je weigeren je ID te laten zien?

U bent strafbaar als u geen origineel en geldig identiteitsbewijs kunt of wilt laten zien. U loopt dan het risico op een boete. Dit staat in de Wet op de uitgebreide identificatieplicht.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op rijksoverheid.nl

Wat kun je doen tegen identiteitsfraude?

Ik ben slachtoffer van identiteitsfraude.Wat kan ik doen?
  1. Doe aangifte bij politie. ...
  2. Verzamel bewijzen van (vermoedelijke) identiteitsfraude. ...
  3. Houd contact met incassobureaus. ...
  4. Meld identiteitsfraude bij Centraal Meldpunt Identiteitsfraude (CMI) ...
  5. Hulp na identiteitsfraude.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op rijksoverheid.nl

Is een rijbewijs ook een identiteitsbewijs?

Uw Nederlandse rijbewijs is in het buitenland niet geldig als identiteitsbewijs. Buiten Nederland kunt u zich alleen identificeren met een geldig paspoort of een geldige ID-kaart.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op nederlandwereldwijd.nl

Welke persoonsgegevens mag een bank vragen?

Een financiële onderneming, zoals uw creditcardmaatschappij of bank, mag vragen om een kopie, scan of foto van uw identiteitsbewijs. Maar dit hoeft geen 'schone' kopie, scan of foto te zijn.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op autoriteitpersoonsgegevens.nl

Wat is identiteitscode?

Op identiteitskaarten van vóór 2014 staat het burgerservicenummer op de voorkant (rode ovaal). Op identiteitskaarten van na 2014 staat het BSN op de achterkant en sinds 2 augustus 2021 ook in een QR-code (zie rode ovalen).

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op rijksoverheid.nl

Waarom heeft bank BSN nummer nodig?

Als u in Nederland belasting betaalt, dan heeft u een burgerservicenummer nodig om een bankrekening te openen. De bank kan u daarom vragen om een identiteitsbewijs waarop uw BSN staat als u een rekening opent. Bijvoorbeeld een paspoort of identiteitskaart.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op rijksoverheid.nl

Wat zijn overbodige gegevens op ID?

Veilige kopie met KopieID-app

Met de app KopieID kunt u in een kopie van uw identiteitsbewijs de identiteitsgegevens doorstrepen die organisaties niet nodig hebben of niet mogen verwerken. Dit kan bijvoorbeeld het burgerservicenummer (BSN) zijn maar ook een pasfoto of handtekening.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op rijksoverheid.nl

Wat kun je doen met een BSN nummer?

Bijvoorbeeld illegale arbeid, mensensmokkel, drugshandel, witwassen van geld en allerlei vormen van fraude. Door een identiteit te stelen, kopen criminelen op naam van iemand anders spullen zonder te betalen. Of ze kunnen namens iemand anders communiceren of illegaal werken.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op rijksoverheid.nl

Hoe weet je of je identiteitsfraude hebt?

Signalen van fraude met openbare gegevens

U ontvangt rekeningen of ontvangstbevestigingen voor goederen of diensten. Maar u heeft deze niet besteld. Op uw bankafschriften of creditcardoverzichten staan uitgaven die u niet herkent. U kunt geen lening krijgen omdat er een signalering op uw naam staat bij het BKR.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op rijksoverheid.nl

Wat merk je van identiteitsfraude?

Bij identiteitsfraude maken criminelen misbruik van valse of gestolen identiteitsgegevens. Ze kopen bijvoorbeeld op naam van iemand anders spullen zonder te betalen.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op rijksoverheid.nl

Kan iemand misbruik maken van je ID?

Denk aan online een telefoonabonnement of bankrekening afsluiten met een kopie van je identiteitsbewijs. Daardoor neemt de kans op identiteitsfraude toe. Een oplichter heeft dan alleen nog een kopietje van jouw ID nodig. Het Centraal Meldpunt Identiteitsfraude en -fouten (CMI) krijgt elk jaar vele honderden meldingen.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op consumentenbond.nl

Waarom legitimeren tot 25?

Waarom legitimeren? Supermarkten zijn wettelijk verplicht te controleren of iemand 18 jaar is bij de verkoop van alcohol en tabak. Aan jongeren tot 25 jaar die alcohol of tabak willen kopen wordt daarom gevraagd om klaar te staan met een geldig legitimatiebewijs.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op alcoholinfo.nl

Wat gebeurt er als je je niet kan identificeren?

Laat u geen geldig identiteitsbewijs zien als de politie of toezichthouder daar om vraagt? Mogelijk neemt die persoon u dan mee naar het politiebureau voor onderzoek naar uw identiteit. U kunt ook een boete krijgen.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op rijksoverheid.nl

Wie moet zich eerst legitimeren?

Een agent in burger dient zich altijd te legitimeren. Een agent in uniform dient zich te legitimeren op verzoek. De agent hoeft daarbij zijn legitimatie NIET af te geven maar slechts te tonen. Bovenstaande geldt uiteraard slechts indien de situatie het toelaat.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op infopolitie.nl

Wat houdt de Verificatieplicht in?

Verificatieplicht geldig identiteitsbewijs

Bij indiensttreding van een nieuwe werknemer moet u naar een geldig identiteitsbewijs vragen. De werknemer moet dan het originele document tonen. Bijvoorbeeld een paspoort, een identiteitskaart of vreemdelingendocument.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op rijksoverheid.nl

Is een ID op telefoon geldig?

Om de ID-check te kunnen uitvoeren heeft u een geldig Nederlands identiteitsbewijs nodig en een telefoon of tablet met NFC-lezer. De NFC-lezer leest informatie van de chip van uw identiteitsbewijs. Of uw telefoon of tablet een NFC-lezer heeft, ziet u in de specificaties van het apparaat.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op nederlandwereldwijd.nl

Kan ik een kopie van mijn bankpas afgeven?

Deel ook nooit een kopie van je bankpas met anderen! Door de combinatie van rekeningnummer en pasnummer kan ook opgelicht worden. Vaak wordt gebruik gemaakt van de afbeelding, het rekeningnummer wordt aangepast en vervolgens wordt er misbruik van de naam gemaakt, zonder dat de rekeninghouder hiervan op de hoogte is.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op vraaghetdepolitie.nl

Welke bedrijven mogen een kopie van mijn identiteitsbewijs maken?

Slechts enkele organisaties mogen een kopie van uw identiteitsbewijs maken. Uw werkgever en banken mogen dit bijvoorbeeld. In de praktijk vragen ook andere organisaties een kopie van uw legitimatiebewijs.
...
Dit zijn bijvoorbeeld:
  • overheidsinstanties.
  • banken.
  • notarissen.
  • casino's.
  • levensverzekeraars.
  • uw werkgever.

Verzoek tot verwijderen van bron   |   Bekijk volledig antwoord op rijksoverheid.nl

Populaire vragen

  Vorige artikel
Wat is een harde grens?
Volgende artikel  
Hoe denk je minder aan je ex?