De kosten voor een energielabel dat vastgesteld is in 2022, zijn niet aftrekbaar bij de belastingaangifte.
✅ Zijn de kosten aftrekbaar? Helaas zijn de kosten voor een energielabel niet aftrekbaar voor de inkomstenbelasting.
Bij de koop of verkoop van een woning heb je altijd te maken met een notaris. De notaris regelt de hypotheekakte en de koopakte. De kosten rondom de hypotheekakte zijn aftrekbare kosten. We hebben het dan over de notariskosten én de kosten voor het inschrijven bij het Kadaster.
U mag alleen de rente en kosten aftrekken voor uw eigenwoningschuld. De rente en kosten die niet gaan over de eigenwoningschuld mag u dus niet aftrekken. De bijbehorende schuld geeft u in de aangifte aan als een schuld die niet voor uw woning is. U hebt een woning gekocht voor € 250.000 en een hypotheek van € 255.000.
De kosten van het onderhoudsschilderwerk zelf zijn niet fiscaal aftrekbaar. Binnen- en buitenschilderwerk is echter wel fiscaal aftrekbaar als het om een Rijksmonument gaat.
Volledig aftrekbare kosten
Kosten binnen je onderneming zijn 100% aftrekbaar. Hierbij hoort onder meer het kantoormateriaal, sociale bijdragen en verzekeringen. Ook specifieke beroepskledij (bijvoorbeeld een doktersjas, veiligheidsschoenen of de schort van een slager) mag je ingeven.
In de regel betaal je 1 procent van de koopsom van het huis. Deze kosten kun je dus terugkrijgen van de belasting, Ook de kosten die je maakt bij de notaris zijn voor een gedeelte aftrekbaar. Deze kosten zijn vaak opgebouwd uit verschillende onderdelen.
De kosten van het hypotheekadvies zijn aftrekbaar van de inkomstenbelasting voor zover ze te maken hebben met de hypotheek zelf. Advieskosten voor verzekeringen bij de hypotheek zijn niet aftrekbaar.
Om voor een belastingvermindering in aanmerking te komen moet u: bepaalde uitgaven hebben gedaan (giften, betalingen voor pensioensparen, kosten voor kinderopvang …) en. een voldoende hoog belastingbedrag hebben zodat de vermindering er op kan worden toegepast.
Goed nieuws: als je een woning met overwaarde verkoopt, dan hoef je over die overwaarde geen belasting te betalen.
Makelaarskosten die je maakt voor de verkoop van je huis, zoals de makelaarscourtage, zijn niet aftrekbaar. Dat geldt ook voor andere kosten bij verkoop en voor sommige aankoopkosten. Deze kosten zijn niet aftrekbaar als je een bestaande woning koopt of verkoopt: Overdrachtsbelasting.
Kosten energielabel zijn in 2022 met 7% gedaald
In 2021 was je rond de € 200,- tot € 400,- kwijt zijn. Dit kwam omdat het energielabel niet meer online kon worden aangevraagd, maar werd opgesteld door een erkend deskundige die je woning komt bekijken én zelf zijn of haar tarief bepaalt.
Houd voor de kosten van je aanvraag energielabel rekening met een bedrag van enkele honderden euro's. Volgens de Rijksoverheid betaal je 2021 gemiddeld € 190 voor een energielabel voor een eengezinswoning. En voor een appartement € 100.
Klantvraag: kan ik een goedkoop energielabel aanvragen? Een energielabel zelf kost geen geld. Je betaalt voor de erkende deskundige die je aanvraag van een definitief energielabel controleert. Dit kan een makelaar, energieadviseur of bouwtechnisch specialist zijn.
Niet aftrekbare notariskosten voor de particulier:
Ook de kosten die je maakt voor de leveringsakte, geregistreerd partnerschap, huwelijkse voorwaarden, testament, erfrecht verklaring en de kosten voor de afwikkeling van het testament zijn niet fiscaal aftrekbaar.
Rentebetalingen worden door de Belastingdienst gezien als zakelijke kosten: je betaalt voor het geleende geld. Aflossingen daarentegen vallen in de categorie uitgaven en dit is niet aftrekbaar van je totaalwinst.
De aannemer is namelijk al op 1 november begonnen met bouwen en heeft de grond van de gemeente moeten kopen. Deze rente heet "bouwrente" en is niet fiscaal aftrekbaar. Wél kun je deze rente meefinancieren in je hypotheek. De rente die je over die (extra) lening betaalt, is dan wel aftrekbaar.
De kosten van hulpmiddelen ter ondersteuning van het gezichtsvermogen, zoals lenzen of een bril, of het laseren van een oog ter vervanging van een bril, zijn niet aftrekbaar.
Medicijnen zoals pijnstillers, zalf of laxeermiddelen die u op eigen initiatief koopt bij de drogist of apotheek (handverkoop) zijn niet aftrekbaar, omdat ze niet door een arts zijn voorgeschreven. Orthomoleculaire middelen zijn niet aftrekbaar als medicijnen, ook niet als ze door een arts worden voorgeschreven.
Volledig aftrekbare kosten
Zaken zoals professionele huisvestingskosten, de boekhouder, werkkledij, zakelijke reiskosten, sociale bijdragen, kantoorbenodigdheden, professionele kosten voor telefoon en internet, aanvullende verzekeringen kan je volledig inbrengen als beroepskost.
Restaurantkosten die volledig worden doorgerekend aan de klant zijn voor 100% aftrekbaar. De kosten moeten dan per factuur worden teruggevorderd en de aard van de dienst, de naam van het restaurant en de datum van het etentje moet duidelijk op de factuur worden vermeld.
Kosten tuinaanleg aftrekbaar
Een lening die je afsluit om je woning te verbeteren heeft fiscaal voordeel: de rente is aftrekbaar als je aan een aantal voorwaarden voldoet. De aanleg van een nieuwe tuin valt, in tegenstelling tot wanneer je geld leent om een tweede huis financieren, onder woningverbetering.