Als je een portefeuille hebt van 100.000 euro, met een dividendrendement van 5%. Dan levert deze portefeuille ieder jaar 5000 euro bruto aan dividend op. Oftewel ongeveer 416 euro per maand.
Leven van dividend: €1.500 uitgaven per maand
Dit bedrag moet je dus aan dividend ontvangen. We gaan ervan uit dat je beleggingen gemiddeld 4% dividend per jaar uitkeren. Om €18.000 aan dividend te ontvangen moet je dus €450.000 vermogen hebben (€18.000 / 4%).
Een algemene en goede reden om te beginnen met beleggen, is om eerder met pensioen te kunnen gaan en te leven van inkomsten uit dividend. Daarmee zijn het doel (je geld dat voor jou aan het werk is) en de factor tijd (lange horizon) dus al bepaald.
Dividendrendement berekenen
Het dividendrendement berekent u als volgt: Uitgekeerd dividend / aankoopkoers van een aandeel X 100%. Stel, u koopt een aandeel voor € 100. Het rendement dat wordt uitgekeerd bedraagt € 5. Het dividendrendement is dan (€ 5 / € 100) x 100% = 5%.
Hoogte van het dividend
Bedrijven die een gezonde balans aanbrengen tussen dividendbetalingen en rendabele investeringen (zogenoemde 'aristocraten') presteren het beste. Vaak zijn dit bedrijven die zo'n 2-5% dividendrendement opleveren.
3M is één van de bedrijven met de langste historie van dividendbetalingen en behoort dan ook tot de lijst van dividend aristocrats. Het verhoogde voor maar liefst 66 jaar op rij het dividend. Momenteel betaalt 3M $1,48 per kwartaal uit, wat bij de huidige koers van $146,42 neerkomt op een dividendrendement van 4,04%.
Hebt u dividend ontvangen op aandelen die tot een aanmerkelijk belang horen? Of hebt u aandelen verkocht die tot een aanmerkelijk belang horen? Dan hebt u inkomsten uit aanmerkelijk belang.
Hoeveel dividend geeft een aandeel? Veel bedrijven en ETFs geven 1 tot 2% dividend per jaar (dit is het dividend ten opzichte van de aandelenkoers). Dat zou betekenen dat je voor elke euro elk jaar €0,01 tot €0,02 dividend krijgt. Er zijn ook bedrijven of ETFs die een stuk meer dividend geven.
Beleggers in een uitkerend ETF hebben recht op alle dividenduitkeringen uit hun fonds, minus fees en kosten. Dividend wordt ten minste eens per jaar uitgekeerd, maar dit kan ook vaker. De meeste obligatie-ETF's keren eens per kwartaal of eens per maand dividend uit.
Maar hoeveel mensen hebben eigenlijk een ton aan vermogen? In totaal zijn er in Nederland 2.467.000 huishoudens die meer dan €100.000 aan vermogen hebben (bron). Dat komt neer op 5,18 miljoen mensen.
Hoeveel spaargeld heeft een 65-jarige gemiddeld? Volgens onderzoek van het CBS heeft een 65-jarige gemiddeld €59.300 aan spaargeld op zijn bank- en/of spaarrekening staan. De mediaan ligt met €22.500 aan spaargeld een stuk lager dan het gemiddelde.
Over het bedrag tussen de € 50.000 - € 100.000 van je vermogen betaal je 0,59% belasting. Over het bedrag daarboven tot €1.000.000 betaal je 1,40% belasting. Over het bedrag boven €1.000.000 betaal je 1,76% belasting.
Bij de meeste bedrijven vindt de uitkering van dividend één keer per jaar plaats of ieder kwartaal. Bedrijven geven dit van tevoren aan. Zo kun je op de website meestal de dividend kalender van een bedrijf vinden. Hierin staat precies wanneer dividend wordt uitbetaald en wanneer de ex-dividend datum is.
Er zijn in feite twee manieren om geld te verdienen met aandelen: De koers van het aandeel stijgt, waardoor je het met winst kan verkopen en zo geld ermee kan verdienen. Het bedrijf keert de winst uit als dividend, en daarmee ontvang je geld en heb je dus geld verdient.
Wat is de beste dividend ETF in DEGIRO kernselectie? De beste hoog dividend ETF in DEGIRO kernselectie is de VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF. Deze ETF keerde een gemiddeld dividendrendement uit van 3,9% over de afgelopen 12 maanden (Q2 2021 tot en met Q1 2022).
Update 28 juli 2022: Shell keert over het 2-e kwartaal 2022 een onveranderd contant dividend uit van USD 0,25. Shell kondigde eveneens aan voor nog eens 6 miljard dollar aan eigen aandelen te gaan inkopen. Die moeten voor het volgende kwartaalrapport zijn ingekocht.
De S&P500 ETF van Vanguard distribueert dividend. Dit betekent dat het dividend wordt uitgekeerd in de vorm van geld. Het dividend van deze ETF wordt uitbetaald per kwartaal. Het dividendrendement ligt rond de 1,8% per jaar, maar het uitgekeerde dividend verschilt per jaar.
Deze belasting, ook wel box 2 belasting of aanmerkelijkbelangheffing genoemd, bedraagt vanaf 2021 26,9% en blijft vooralsnog hetzelfde in toekomstige jaren. Als een dga dividend uitkeert aan privé, dan moet de BV eerst 15% dividendbelasting inhouden.
Hoeveel dividend uitkeren? Hoeveel dividend de bv uitkeert, wordt bepaald door de directeur-grootaandeelhouder (dga). Zolang uw bv voldoet aan de financiële eisen is er geen maximum aan hoeveel dividend er wordt uitgekeerd. Het bestuur van uw bv moet akkoord gaan met voorstel.
Ingehouden dividendbelasting kunt u verrekenen in uw aangifte inkomstenbelasting. Ontvangt uw organisatie het dividend, dan kunt u het verrekenen in de aangifte vennootschapsbelasting van uw organisatie.