Het selecteren van een goede ETF (Exchange Traded Fund) hangt af van je persoonlijke beleggingsdoelen, risico en horizon. Een goede ETF kenmerkt zich over het algemeen door lage kosten, brede spreiding en een hoge liquiditeit.
Geef de voorkeur aan ETF's die in euro's worden verhandeld om te voorkomen dat je valutakosten moet betalen aan je broker. Kies voor fondsen die €100m of meer hebben geïnvesteerd. Fysieke replicatie is minder riskant dan synthetische replicatie. Geef de voorkeur aan ETF's met een lagere Total Expense Ratio (TER).
Voor beginners zijn wereldwijde, gespreide ETF's zoals de iShares Core MSCI World of Vanguard FTSE All-World ideaal, omdat ze toegang geven tot duizenden bedrijven en wereldwijde spreiding bieden tegen lage kosten. Focus op gerenommeerde aanbieders, lage Total Expense Ratios (TER), fysieke replicatie en een Europese domicilie (IE/LU) voor de beste start.
De 3:5-10-regel is een eenvoudige vuistregel die u kan helpen effectief in ETF's te beleggen. Deze regel houdt in dat u geld voor uitgaven binnen 3 maanden op uw spaarrekening zet, geld dat u de komende 5 jaar nodig hebt in stabiele beleggingen investeert en geld dat u de komende 10 jaar niet nodig hebt in groeiaandelen belegt.
Er is niet één ETF met altijd het hoogste rendement; dit varieert per periode en categorie (zoals technologie, wereldwijd, of dividend), maar recente uitschieters waren in specifieke sectoren (energie, technologie, defensie) en dividenden-ETF's zoals die van STOXX Global Select Dividend. Kijkend naar specifieke sectoren, presteerden de iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Emerging Markets) goed in 2024 en energie-ETF's zoals S&P 500 Capped Energy waren zeer sterk begin 2026. Voor dividend-ETF's waren de STOXX Global Select Dividend 100 en de iShares MSCI Europe Quality Dividend Advanced UCITS ETF notabel.
Een veelgebruikte vuistregel voor uitgaven tijdens de pensionering is de zogenaamde 4%-regel. Deze is relatief eenvoudig: u telt al uw beleggingen bij elkaar op en neemt 4% van dat totaalbedrag op in uw eerste jaar van pensionering. In de daaropvolgende jaren past u het opnamebedrag aan om rekening te houden met inflatie .
Kortom: als je 10 jaar geleden $1.000 in de S&P 500 had geïnvesteerd, zou je nu bijna $3.677 hebben.
Gunstigste handelsuren
Daarom kunnen ETF-beleggers de eerste 10 minuten van de handelsdag het beste niets doen. Belangrijk laatste nieuws, marktactiviteit en economische cijfers die 's morgens worden gepubliceerd, dragen allemaal bij aan een eerste periode van koersvorming direct na opening van de markt.
In veel gevallen vindt hij dat beleggers het simpel, gediversifieerd en goedkoop moeten houden . De enige plek waar hij consequent heeft gezegd dat mensen in zouden moeten investeren, is de S&P 500 (^GSPC +0,83%). Dat maakt de Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0,87%) een echt door Buffett goedgekeurd beleggingsidee. Afbeelding: Getty Images.
Om te beleggen in iShares ETF's heeft u een effectenrekening nodig bij een bank of een online handelsplatform . U kunt dit eenvoudig online regelen, net zoals u een bankrekening opent. Vervolgens kunt u de verschillende fondsen bekijken en meer te weten komen over de ETF's die u kunnen helpen uw financiële doelen te bereiken.
Ja, €100 per maand beleggen heeft zeker zin, vooral op de lange termijn, dankzij het krachtige effect van samengestelde rente (rente-op-rente) en de discipline van consistent beleggen, wat kan leiden tot een aanzienlijk vermogen, ook al start je met een klein bedrag. Hoewel je niet direct rijk wordt, is beginnen met kleine bedragen een uitstekende manier om te leren, zelfvertrouwen op te bouwen en te profiteren van tijd, wat waardevoller is dan wachten op een grotere startkapitaal.
Wat is de minimale investering? Omdat ETF's net als aandelen worden verhandeld, is er geen minimale initiële investering vereist en worden ze als hele aandelen gekocht. Je kunt een ETF kopen voor de prijs van slechts één aandeel, meestal aangeduid als de "marktprijs" van de ETF.
Uw leeftijd bepaalt grotendeels hoeveel risico u kunt nemen en hoe lang uw beleggingshorizon is. Jongere beleggers kunnen offensievere ETF-strategieën hanteren met aanhoudduren van 20-30 jaar, terwijl beleggers boven de 50 vaak kortere horizonten en conservatievere aanpak prefereren.
Voor beginners zijn wereldwijde, gespreide ETF's zoals de iShares Core MSCI World of Vanguard FTSE All-World ideaal, omdat ze toegang geven tot duizenden bedrijven en wereldwijde spreiding bieden tegen lage kosten. Focus op gerenommeerde aanbieders, lage Total Expense Ratios (TER), fysieke replicatie en een Europese domicilie (IE/LU) voor de beste start.
Wat is de 70/30-regel voor ETF's? Veel beleggers beleggen 70% van hun geld in aandelen-ETF's (voor groei) en 30% in obligatie-ETF's (voor stabiliteit). Maar dit hangt af van je leeftijd – jongere mensen kunnen meer risico nemen met een hogere aandelenallocatie.
Hoe de twee ETF's zich tot elkaar verhouden. De afgelopen 10 jaar heeft de Vanguard S&P 500 ETF de Invesco Equal Weight S&P 500 ETF aanzienlijk overtroffen . Het is belangrijk om te weten dat een groot deel van die winst in de laatste paar jaar is behaald, toen technologieaandelen een enorme groei doormaakten in vergelijking met de rest van de markt.
Relevantere berichten. Warren Buffets 8+8+8-regel — Een les voor elke professional ð°️ Warren Buffets simpele regel — " Verdeel je dag in drie achten: 8 uur voor werk, 8 uur voor slaap en 8 uur voor jezelf " — is een tijdloze herinnering dat balans geen luxe is, maar een noodzaak.
De nadelen van ETF's zijn onder meer dat ze nooit beter presteren dan de index, risico's met zich meebrengen (zoals illiquiditeit of sectorrisico bij gespecialiseerde fondsen), kosten (beheerkosten en transactiekosten), beperkte controle over individuele aandelen en het risico van een 'tracking error' (afwijking van de index), mede door dividendbelasting, aldus Rabobank, Degiro, Curvo, Profit Planner, Happy Investors, iShares, Raisin, Spaargids.be, Peaks, Care IS, Beursman, Beleggers Belangen, Morningstar Benelux, BUX. Hoewel ETF's spreiding bieden, is het cruciaal om de specifieke risico's van een fonds te kennen, zoals vermeld in de essentiële beleggersinformatie (EBI).
Tijdens een eerdere aandeelhoudersvergadering sprak Buffett zijn waardering uit voor de Vanguard S&P 500 ETF . Als hij het deel van zijn 90/10-portefeuille in schatkistpapier zou willen beleggen, zou de Vanguard 0-3 Month Treasury Bill ETF (VBIL) een favoriet van Buffett zijn.
Hoe lang u met €100.000 kunt leven, hangt volledig af van uw maandelijkse uitgaven: bij lage kosten (bv. €1.500/maand, sociaal minimum) kunt u vele jaren vooruit, terwijl bij hoge kosten (bv. €4.000/maand) het geld in minder dan twee jaar op is, zeker zonder rendement en rekening houdend met inflatie. Een grove schatting is dat u, zonder beleggen en met gemiddelde uitgaven van €2.000/maand, ongeveer 4 tot 5 jaar kunt rondkomen van €100.000, maar rendement en inflatie spelen hierin een grote rol.
Verschillen tussen ETF-aanbieders
BlackRock (iShares): Wereldleider met een breed aanbod van ETF's. Hun iShares Core S&P 500 UCITS ETF biedt lage kosten en brede spreiding. Vanguard: Bekend om lage kosten en efficiënte indexreplicatie. Vanguard richt zich op lange termijn beleggers.
Je hanteert de 10 uur-regel en wacht tot na 10 uur 's ochtends om je aandelen en opties te kopen . Alleen als de aandelen en opties na 10 uur 's ochtends een nieuw hoogtepunt voor de dag bereiken, mag je handelen. Uiteraard gebruik je stop-loss orders om jezelf te beschermen, zoals je bij elke transactie zou doen.
Als je 20 jaar geleden $1.000 in Nvidia-aandelen had geïnvesteerd, was je nu bijna miljonair . Nvidia-CEO Jensen Huang op Computex in Taiwan in 2023. Het komt niet vaak voor dat individuele aandelen je een levensveranderend vermogen kunnen opleveren, maar de Bespoke Investment Group heeft er een aantal gevonden die je doen verlangen naar een reis terug in de tijd.
Vijf jaar geleden: Als je in 2020 $1.000 in Bitcoin had geïnvesteerd, zou je investering $9.689 waard zijn geweest. Tien jaar geleden: Als je in 2015 $1.000 in Bitcoin had geïnvesteerd, zou je investering $496.927 waard zijn geweest. Vijftien jaar geleden: Als je in 2010 $1.000 in Bitcoin had geïnvesteerd, zou je investering ongeveer $1,62 miljard waard zijn geweest.
De afgelopen 20 jaar omvatten ook de COVID-19-pandemie, de bearmarkt van 2022 en diverse andere turbulente periodes. Met dat alles in gedachten, zult u wellicht verbaasd zijn te horen dat een investering van $10.000 in een Vanguard S&P 500-indexfonds 20 jaar geleden vandaag bijna $78.000 waard zou zijn .